CFA vs. CFP | Top 8 erot, jotka sinun on tiedettävä! (infografiikan kanssa)
CFA®: n ja CFP: n välinen ero
Tärkein ero CFA: n ja CFP: n välillä on taidot ja uranäkymät. CFA keskittyy investointien hallinnan taitojen parantamiseen, mukaan lukien sijoitusanalyysi, salkun strategia, varojen kohdentaminen ja yritysrahoitus. CFP: n avulla voit oppia kaiken varallisuuden hoidosta ja taloudellisesta suunnittelusta. CFA on yksi vaikeimmista taloudellisista todistuksista, joita saat maailmassa. Sillä on kolme tasoa, joiden läpi on päästävä ennen kuin sinua pidetään CFA: na, kun taas CFP on huomattavasti helpompaa, jos puhut tasoista. Sillä on vain yksi taso.
Nykyään on saatavilla monia rahoitussertifikaatteja. Nämä sertifikaatit auttavat opiskelijoita selviytymään esteistä tietyn tietyn aiheen tuntemisessa. Suurin osa opiskelijoista kuitenkin hämmentyy siitä, mitä valita ja mitä päästää irti, koska kaikki näyttää melko samanlaiselta.
Tässä artikkelissa esitämme yksinkertaisesti CFP: n ja CFA®: n, jotta kun olet käynyt läpi nämä, sinulla on idea siitä, mitä valita ja mitä ei. Tämä artikkeli on tarkoitettu erityisesti opiskelijoille, jotka arvioivat CFA®: ta ja CFP: tä ja joilla ei ole paljon käsitystä siitä, mitä valita näistä kahdesta.
Ilmoitatko CFA-tason 1 kokeeseen - Katsokaa tätä mahtavaa yli 70 tuntia CFA-tason 1 valmistelukurssia
Artikkeli kulkee tässä järjestyksessä:
Aloitetaan ilman paljon vaivaa.
Mikä on Chartered Financial Analyst® (CFA®) -peruskirja?
CFA®-ohjelma keskittyy sijoitusten hallintaan. Osakkeenomistajien tärkeimpiä työnantajia ovat arvostetuimmat rahoitusyhtiöt maailmassa, esimerkiksi JPMorgan, Citigroup, Bank of America, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSBC, UBS ja Wells Fargo.
Monet näistä ovat sijoituspankkitoimintaa harjoittavia yrityksiä, mutta CFA®-ohjelmassa keskitytään tietoihin ja taitoihin, jotka ovat tärkeimpiä globaalille sijoitusjohtamisen ammatille ammattilaisen näkökulmasta.
Sijoitusammattilaiset, joilla on CFA®-nimitys (tai CFA®-peruskirja), täyttävät tiukat koulutus-, työkokemus- ja eettisen käyttäytymisen vaatimukset.
Ainoastaan ne, jotka suorittavat kolme tutkintotodistusta, neljän vuoden työkokemuksen ja vuotuisen jäsenyyden uusimisen (mukaan lukien etiikka ja ammatillisen käyttäytymisen todistukset), voivat käyttää CFA®-nimitystä. Täydentävät koodit ja standardit (kuten Global Investment Performance Standards ja Asset Manager Code) auttavat parantamaan tätä ammatillista eroa. Katso lisätietoja CFA-kokeen päivämääristä ja aikatauluista.
Mikä on Certified Financial Planner (CFP)?
Kun sinusta tulee YKP, sinusta tulee luotettava neuvonantaja ihmisille, jotka tarvitsevat apua talouden suunnittelussa. Pystyt paitsi auttamaan heitä heidän henkilökohtaisessa taloudessaan, myös auttamaan heitä säästämään veroja ja luomaan henkilökohtaisia säästöjä.
- Se on loistava uravaihtoehto, kun ihmiset etsivät asiantuntijoita, joilla on valtaa budjetoinnissa, eläkkeiden suunnittelussa, vakuutusturvan suunnittelussa ja verotuksessa. Rahoitusyhtiöt etsivät CFP: n kaltaisia asiantuntijoita kaikkialta, mutta hyvin harvat sertifikaatit voivat tarjota etuja, joita vain CFP voi.
- Markkinoilla on monia taloussuunnittelijoita, mutta hyvin harvat voivat luottaa heihin eettisen vastuun perusteella. Mutta YKP: t ovat erilaisia, koska YKP: n hallitus huolehtii erityisesti opiskelijoiden kouluttamisesta tiukkojen ja tiukkojen eettisten normien mukaisesti.
CFA vs. CFP-infografiikka
Vertaileva taulukko
Osa | CFA | YKP |
---|---|---|
Sertifikaatin järjestää | CFA: n järjestää CFA Institute. CFA Institutesilla on toimistot Yhdysvalloissa, Euroopassa ja Aasian ja Tyynenmeren alueella, ja sillä on yli 500 työntekijää kaikkialla maailmassa. | YKP: n järjestää YKP: n hallitus. CFP Board on voittoa tavoittelematon järjestö, joka palvelee opiskelijoitaan vuodesta 1985 lähtien. |
Tasojen lukumäärä | CFA on yksi vaikeimmista taloudellisista todistuksista, joita saat maailmassa. Sillä on 3 tasoa, jotka on päästävä läpi ennen kuin sinua pidetään CFA: na. | YKP on huomattavasti helpompaa, jos puhutaan tasoista. Sillä on vain yksi taso. |
Tila / kokeen kesto |
Koska CFA: lla on kolme tasoa suoritettavaksi, kokeen kesto on huomattavasti lyhyempi. Jokainen tentti kestää 6 tuntia. | CFP-muoto kahdeksan päivän testausikkunan aikana, yksi päivä kahden 3 tunnin testausistunnon aikana, erotettuna suunnitellulla 40 minuutin tauolla. Tapaamiseen sisältyy aika sisäänkirjautumiseen, henkilökohtaisten tavaroiden turvaaminen toimitetuissa säilytyslokeroissa, henkilöllisyyden todentaminen, sormenjälkien sieppaaminen ja turvatoimet. |
Tentti-ikkuna | CFA: n osan I, II ja III tason kokeet suoritetaan joka vuosi kesäkuun ensimmäisenä lauantaina, osan I tentti voidaan suorittaa myös joulukuussa | Tentti- ikkuna : - Maaliskuu 14–21, 2017, Rekisteröityminen avoinna: - 22. marraskuuta 2016, Koulutustodistuksen määräaika: - 14.2.2017, Rekisteröitymispäivä: - 28.2.2017. Tentti- ikkuna : - 11.-18.7.2017, ilmoittautumisajat avoinna: - 23. maaliskuuta 2017, koulutuksen vahvistamisen määräaika: - 13. kesäkuuta -2017, ilmoittautumisaika: - 27. kesäkuuta 2017. Tentti- ikkuna : - 7.-14.11.2017, ilmoittautumisajat: - 20. heinäkuuta 2017, koulutuksen vahvistamisen määräaika: - 11. lokakuuta 2017, ilmoittautumisaika: - 24. lokakuuta 2017 |
Aiheet | CFA: n aiheet ovat seuraavat. Muista, että näiden aiheiden painopiste kullakin tasolla on erilainen. -Eettiset ja ammatilliset standardit -Määrälliset menetelmät -Talous -Taloudellinen raportointi ja analyysi -Yritysrahoitus -Oman pääoman sijoitukset -Korkotulot -Johdannaiset -Vaihtoehtoiset sijoitukset -Salkun hallinta |
Katsotaanpa YKP: n aiheita -Riskianalyysi ja vakuutussuunnittelu -Eläkkeiden suunnittelu ja työntekijöiden edut -Sijoituksen suunnittelu -Vero- ja kiinteistösuunnittelu -Ennen taloudellista suunnittelua |
Kulkuprosentti | Vuonna 2015 CFA-tason 1, tason 2 ja tason 3 ensimmäinen prosenttiosuus on vastaavasti 42,5, 46 ja 58 prosenttia 14 vuoden keskimääräinen läpäisyaste CFA: n kaikilla kolmella tasolla (vuosina 2003--2016) oli 52% |
Vuonna 2015 CFP-opiskelijoiden läpäisyprosentit ovat seuraavat - 68,8% maaliskuussa 2015; 70,3% heinäkuussa 2015 ja 64,9% marraskuussa 2015. Vuonna 2016 yleinen läpäisyaste oli 64 prosenttia ja ensimmäistä kertaa suorittaneiden läpäisyaste oli noin 69 prosenttia. |
Palkkiot | CFA-maksu on noin 1350 dollaria, mukaan lukien rekisteröinti ja tutkimus. | Vain koe : - Varhaiset palkkiot 750 dollaria, säännölliset palkkiot 850 dollaria Tentti ja käytännön koe : - Varhaiset palkkiot 925 dollaria, tavalliset palkkiot 1025 dollaria |
Työmahdollisuudet / työnimikkeet | CFA: lle on monia mahdollisuuksia. CFA-instituutin tekemän tutkimuksen mukaan on nähtävissä, että CFA: n valmistuttua viiden tärkeimmän tehtävän joukossa ovat salkunhoitaja (22%), tutkimusanalyytikko (16%), toimitusjohtaja (7%), konsultti (6%) ja yritysanalyytikko (5%). | Työmahdollisuudet YKP: lle ovat monet. Työskentelet taloussuunnittelijana monissa asetuksissa. Verosäästöistä eläkesuunnitteluun kaikki voidaan tehdä itse. Siten onnistuneen uran mahdollisuudet YKP: n jälkeen ovat hämmästyttäviä. Voit työskennellä eläkesuunnittelijana, kiinteistösuunnittelijana, talouspäällikkönä, riskienhallinnasta ja monina muina. |
Miksi jatkaa CFA®-nimitystä?
CFA®-nimityksen ansaitsemiseen liittyviä etuja ovat:
- Tosielämän asiantuntemus
- Ura tunnustaminen
- Eettinen perusta
- Globaali yhteisö
- Työnantajien kysyntä
Pelkkä CFA®-charter-kysyntä puhuu sen tekemästä erosta.
Kesäkuun 2015 tentteihin käsiteltiin yli 160 000 CFA®-tenttirekisteröintiä (35% Amerikassa, 22% Euroopassa, Lähi-idässä ja Afrikassa ja 43% Aasian ja Tyynenmeren alueella).Lisätietoja on CFA®-ohjelmassa
- Voit myös lukea CFA-kokeen täydellisen aloittelijan oppaan saadaksesi lisätietoja.
Miksi jatkaa YKP: tä?
YKP: n toteuttamisella on monia etuja -
- Jos sinun ei tarvitse maksaa mitään kustannuksia siitä, että olet yhteisen kalastuspolitiikan ammattilainen. Se on 400 dollarin alueella ja on voimassa yhden vuoden.
- YKP: n avulla voit auttaa monia ihmisiä ja saada uran, jonka potentiaali vain kasvaa ajan myötä. Siksi organisaatiot etsivät yhteistä kalastuspolitiikkaa vain, kun he haluavat rekrytoida jonkun taloussuunnittelijaksi tai talousneuvojaksi.
- CFP huolehtii koulutuksestasi, tentistäsi, koulutuksestasi ja eettisistä normeistasi. Vaikka olet aloittelija, voit oppia kaiken vain tältä yhdeltä kurssilta.
Päätelmät
CFA vs. CFP, riippumatta siitä, mikä loppuvaihtoehtosi on, anna sen olla tietoinen. Tämä päätös on tarkoitettu urallesi ja pidä siis mielessä kaikki nämä edut ja haitat. Toivon voivani auttaa missä tahansa. Kaikkein parasta :-)
Mitä seuraavaksi?
Jos opit jotain uutta tai pidit postista, jätä kommentti alla. Kerro minulle mitä mieltä olet. Paljon kiitoksia ja huolta. Hyvää oppimista!