Henkilökohtaisen pankkiirin työn kuvaus | Taidot, roolit, koulutus

Henkilökohtainen pankkiirityö - roolit ja vastuut

Henkilökohtaisen pankkiirin toimenkuva sisältää asiakkaiden avustamisen useilla eri alueilla, kuten säästö- ja sekkitilien avaaminen, asiakkaiden eri kysymysten ratkaiseminen, nykyisten ja potentiaalisten asiakkaiden käytettävissä olevien tuotteiden ja palveluiden esittely, talletustodistuksiin sijoittaminen , jne.

Henkilökohtainen pankkiiri on ammattilainen, joka hoitaa asiakkaidensa henkilökohtaisia ​​tilejä, lähinnä vähittäispankkitoiminnoissa ja suurissa rahoituslaitoksissa. Heillä on taito tuntea markkinat erittäin hyvin tukeakseen asiakkaitaan ja heillä on hyvät päätöksenteko- ja analyyttiset taidot.

Mitä henkilökohtainen pankkiiri tekee?

Henkilökohtaisen pankkiirityön ensisijainen toimenkuva on annettu alla:

  • Asiakkaiden tukeminen tilien avaamisessa;
  • Hallitse asiakkaan henkilökohtaisia ​​tilejä koskevia päivittäisiä kyselyjä.
  • Asiakkaan vaatimusten ymmärtäminen kaikista uusista tai olemassa olevista tuotteista, joita pankki- tai rahoituslaitos tarjoaa
  • Uusien tuotteiden esittely ja markkinointi asiakaskunnalle, mukaan lukien selitys eduista;
  • Asiakkaan henkilökohtaisten tilien yleinen hallinta;
  • Pyri luomaan uusi asiakastietokanta markkinointitekniikoita käyttämällä.

Mukana on muutama henkilökohtaisen pankkiirin toissijainen työnkuvaus:

  • Asiakkaiden neuvonta parhaan sijoitusvaihtoehdon valinnassa
  • Konsultoinnin tarjoaminen asiakkaalle tulevista vaatimuksista;
  • Asiakkaiden tilien pitäminen ja ennakoiva ohjeistaminen välttämään maksukyvyttömyydestä tai vastaavasta johtuvia maksuja.

Itse asiassa henkilökohtainen pankkiirityö voi olla täysin subjektiivinen riippuen asiakkaan ja hänen henkilökohtaisen pankkiirinsa välisestä suhteesta - henkilökohtainen pankkiiri voi toimia kumppanina asiakkaan vaatimuksiin ehdottaen hänelle parasta ja huoninta.

Henkilökohtainen pankkiirityö - vaaditaan koulutus

Henkilökohtaisen pankkiirin tulee olla maksamatta tileillä ja taloudellisessa analyysissä. Siksi kandidaatti rahoituksessa (tai kandidaatti rahoitukseen liittyvässä aiheessa) on hyödyllinen. Siitä huolimatta toinen tutkinto valmistumisesta on hyväksyttävä, mutta valmistumisen jälkeen vaaditaan rahoitukseen liittyvää tutkimusta.

Pyrkivällä henkilökohtaisella pankkiirilla tulisi olla henkilökohtainen pankkiirin pätevyys seuraavissa aiheissa (mieluummin perusopinnot näissä):

  • Tilit
  • Talousanalyysi
  • Matematiikka
  • Tilastot
  • Taloustiede
  • Kvantitatiivinen tutkimus
  • Riskienhallinta

Taidot henkilökohtaiselle pankkiirityölle

lähde: recruiting.ultipro.com

Henkilökohtaisen pankkiirin perustaidot vaaditaan alla:

  • Kirjanpitotaito ja hyvät analyyttiset tekniikat
  • Hyvä laskelmissa
  • Myynti- ja asiakaspalvelutekniikat
  • Hyvän viestintä- ja esitystaitojen tulisi olla vahvaa tehottomaa positiivista viestintää ja vakuuttavia taitoja
  • Vahva kyky työskennellä tavoitteiden saavuttamiseksi ja määräaikojen noudattamiseksi
  • Hyvä johtamistaito
  • Perustiedot kirjanpidosta tai siihen liittyvistä ohjelmistoista ovat aina plus
  • Ymmärtäminen, miten markkinat toimivat, ja sen pitäisi pystyä ohjaamaan asiakasta tehokkaasti
  • Ymmärtäminen markkinoilla olevista ja itse tarjoamista tuotteista

Uranäkymät

Henkilökohtainen pankkiiri voi tasoittaa tiensä vähittäispankkiin, sijoituspankkiin tai rahoituslaitoksiin, kuten varainhoitoon ja rahastonhoitoyrityksiin. Tämä ala on valtava markkina (tai minun on mainittava, että se on yksi nykyisen rahoitusalan suurimmista markkinoista hallituksen tarjoamien markkinoiden vieressä) ja jolla on paljon kasvupotentiaalia. Se tarjoaa myös yksilöllistä kasvua henkilökohtaisten pankkiiritaitojen, tietämyksen, henkilökohtaisen rahoituksen ja persoonallisuuden kehityksen kannalta.

  • Voidaan aloittaa heidän henkilökohtainen pankkiiriuransa; tutkia uusia instituutioiden ja markkinoiden tarjoamia uusia tuotteita ja niiden tehokkuutta; luoda hyvät yhteydet asiakkaisiinsa; ymmärtää pankkimallin, end-to-end-liiketoimet; ja tee sitten päätös (jos ne saavuttavat tietyn kyllästystason) jatkaa samaa tai siirtyä eteenpäin.
  • Siirtymällä eteenpäin he voivat tutkia rooleja rahastonhallinnossa tai varainhoidon laitoksissa - he voivat hyödyntää hankkimaansa tietoa ja taitoja hallitakseen varoja ja salkkuja sellaisten korkea-arvoisten yksityishenkilöiden (High Net Worth Individuals) hallussa, jotka muodostavat tällaisten laitosten asiakaskunnan; he voivat neuvoa tällaisia ​​asiakkaita siitä, miten heidän sijoituksensa voivat osoittautua parhaaksi heille tulevaisuudessa.
  • Toinen henkilökohtainen pankkiirin ura pysähtyy, jos valitset taloudellisen konsultin tai taloudellisen neuvonantajan. Nämä ovat yksityisiä konsultteja, jotka tarjoavat rahoitustuotteita ja -palveluja yksityishenkilöille ja yrityksille. Tietyissä osissa maailmaa heillä on oltava lisenssit tai tutkinnot ennen kuin he voivat aloittaa harjoittamisen. Lisenssistä riippuen he saavat markkinoida tuotteitaan. Tätä vaaditaan, koska jokaisella tuotteella on erityinen monimutkaisuus - muutama niistä voi olla niin monimutkainen, että tavallinen ihminen voi tehdä virheitä, jos hän laittaa kätensä samalle, mutta hänellä ei ole juurikaan aavistustakaan sen toiminnasta, ja tämä vaikuttaisi talouden kokonaisuudessaan. Muutamat tuotteet ovat myös kalliita niiden monimutkaisuuden perusteella. Voidaan kuitenkin aloittaa jollakin perustavalla tavalla ja hankkia hitaasti korkeammat tasot ajan myötä.

Lopulliset ajatukset

Jos sinulla on aikeita mainita nämä henkilökohtaiset pankkiiritaidot ja sinulla on siihen sopiva tutkinto, sinun pitäisi miettiä tätä roolia, ja kuka tietää, että sinulla on täydellinen henkilökohtainen pankkiirityö, joka on tarkoitettu vain sinulle. Ennen kuin aloitat millään, sinun on pohdittava muutamia asioita -

  1. Ymmärrä rooli hyvin, mukaan lukien sen vaatimukset - sinun ei pitäisi päätyä tajuamaan, että olet väärällä tiellä.
  2. Tunne prioriteettisi henkilökohtaisessa pankkiiriurassa - luuletko sinun tekevän sen nyt tällä hetkellä, vai voitko löytää jonkin aikaa vaihtoehtoisen lähestymistavan ja jatkaa sitä tietyn ajan kuluttua? Suunnittele vastaavasti!
  3. Yritä selvittää toiveesi ja miltä haluat näyttää, kun näet tulevaisuuden - jos tämä on unelmaroolisi, jatka sitten mitä vaaditaan, muuten ajattele uudelleen!
  4. Ymmärrä, mikä voi saada sinut saavuttamaan tavoitteen, johon olet menossa - valitse paras lähestymistapa sinulle ja oikeaan aikaan, mikä on sinulle mahdollista ja mikä on parasta saada sinut oikeaan asentoon. Tunne itsesi!
  5. Kaikki sanottu ja tehty, mutta valitse parhaiten maksavat henkilökohtaiset pankkiirityöt - loppujen lopuksi talous on huolehdittava. Hoitosi parhaiten maksavat henkilökohtaiset pankkiirityöt ovat sinun pitäisi jatkaa.

$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found