Sijoitusrahastojen analyytikko Täydellinen aloittelijan opas

Sijoitusrahastoanalyytikon toimenkuva

Sijoitusrahastojen analyytikko viittaa henkilöön, joka tekee markkinatutkimuksen tai sijoitusrahastojen markkina-analyysin, kvantitatiivisen ja kvalitatiivisen analyysin tarkastelemalla eri yhteisöjen tilinpäätöstä voidakseen antaa asiakkailleen neuvoja järkevien sijoituspäätösten tekemiseksi.

Monet rahoitusalan ammattilaiset valitsevat rahoitusmallinnuksen, sijoituspankkitoiminnan ja pääomasijoitukset. Mutta jos haluat erottautua ja ymmärtää vankasti osakemarkkinoita, voit erottua joukosta ja valita yhden kannattavimmista rahoitusuravaihtoehdoista. Kyllä, arvasit oikein. Puhumme sijoitusrahastojen analyytikosta.

Syy, miksi kehotamme teitä kokeilemaan tätä (edellyttäen, että olet valmis), on se, että oikeille lahjakkuuksille on markkinatilanne. Yli 200 omaisuudenhoitoyhtiötä (AMC), joilla on tuhansia sijoitusrahastoja. Mutta he eivät ole tarpeeksi päteviä henkilöitä, jotta ne sopisivat laskuun.

Joten mitä tarvitset päästäksesi sijoitusrahastojen analyytikkoon?

Sijoitusrahastojen analyytikkona työskentelisit sijoitusrahastojen hoitajan alaisuudessa ja olisit vastuussa tutkimuksesta ja markkina-analyyseistä, jotta rahastonhoitajat voivat tehdä järkeviä sijoituspäätöksiä asiakkaille.

Nyt sijoitusrahastojen analyytikko on lähtökohta, ei loppu. Jos sinulla on kunnianhimoa ja kasvupyrkimyksiä, voit tulla sijoitusrahastojen hoitajaksi tulevina vuosina.

Kuulostaa hyvältä?

Koulutus


Olisitte samaa mieltä siitä, että pätevällä sijoitusrahastojen analyytikoilla on oltava vaadittu koulutustaso voidakseen sijoittaa suuriin tai pieniin yrityksiin. Joten tässä on luettelo koulutuksesta, jonka voit ajatella, jos haluat tulla sijoitusrahastojen analyytikoksi. Mutta muista, että sinun tulisi aina keskittyä tuntemaan lisää sijoitusrahastoista.

  • Ensimmäinen kriteeri lähtötason sijoitusrahastojen analyytikoille on olla kandidaatin tutkinto rahoituksessa tai vastaavassa kurinalaisuudessa. Tämä tarkoittaa, että jos sinulla on taloustieteen, kirjanpidon, verotuksen, sijoitusanalyysin tai rahoituksen ja kirjanpidon tutkinto, olet hyvä mennä. Mutta älä pysähdy siihen. Koska organisaatiosi lisää arvoa, sinun on lisättävä lisäarvoa itsellesi.
  • Joten mene myös maisteriksi. Jos suoritat maisterin rahoituksen tai MBA-rahoituksen (se on parempi vaihtoehto), sinua kohdellaan pätevämpänä sijoitusrahastojen analyytikkotehtävissä. Nyt löydät MBA-tutkintoja jokaisesta nurkasta ja kulmasta. Joten yritä tehdä MBA maineikkaasta B-koulusta erottua.
  • Saatat miettiä, mitä muuta voit tehdä. Tässä on kauppa. Jos voit tehdä CA: n yhdessä rahoituksen MBA: n kanssa, siitä tulee tappava yhdistelmä. Sinun olisi mieluummin paljon enemmän kuin ikäisilläsi.
  • Oletetaan, että sinulla on halu olla juuttumatta sijoitusrahastojen analyytikkoon. Mitä sinä tekisit? Ensinnäkin, jos sinulla on maisteri finanssialalla maineikkaasta instituutista ja CA: sta, olet hyvä mennä sijoitusrahastojen analyytikkona. Jos haluat tulla rahastonhoitajaksi melko pian muutaman vuoden kokemuksella, sinun on mentävä CFA- tai CFP-tenttiin. Nämä nimitykset auttavat sinua erottumaan, jos haluat olla sijoitusrahastojen hoitaja muutaman vuoden kuluessa.

Olemme antaneet luettelon siitä, mitä voit tehdä. Tehtäväsi on suunnitella urasi etukäteen niin, että kun tarvitset syöksyä, tulet valmiiksi.

Työvastuudet


Koulutus on ennakkoedellytys. Mutta sinun on tiedettävä yksityiskohtaiset työtehtävät, jotta sinulla on käsitys siitä, mitä sinun on tehtävä. Tässä on vastuut, jotka sinun on hoidettava sijoitusrahastojen analyytikkona.

Puhutaan ensin ensisijaisista vastuista ja sitten keskustellaan siitä, mitä muuta sinun on tehtävä.

Ensisijaiset vastuut

  • Ensinnäkin sinun on tarkistettava tilinpäätöstiedot, jotka rahaston kirjanpitäjät ovat laatineet sijoitus- ja muista rahastoista.
  • Sinun on myös huolehdittava päivittäisen hintahinnoittelun tarkistamisesta, mikä tarkoittaa, että sinun on seurattava suurten rahastojen nettovarallisuuden (NAV) oikaisuja.
  • Sinun on myös tehtävä päivittäin suojausarviointi. Tämä tarkoittaa sitä, että sinun on seurattava sijoitusrahastojen kirjanpitäjien suojaamia lunastuksia ja valuuttamääräisiä merkintöjä.
  • Sinun on myös tarkistettava päivittäiset tai kuukausittaiset sijoitusrahastojen kaupankäyntitavat.
  • Suuri osa vastuustasi olisi tarkistaa organisaation tietojen ja rahastojen kirjanpitäjien välillä tehtyjen markkina-arvon täsmäytysten huolellisuus. Sinun on myös tehtävä yksityiskohtainen salkun täsmäytys omistuksista ja valuuttakursseista kaikissa rahastokomplekseissa.
  • Sinun on tehtävä sijoitusrahastojen kvalitatiivinen ja kvantitatiivinen analyysi, kuten järjestysjärjestys, tutkimus, suorituskyvyn määritys jne.
  • Sinun on myös kirjoitettava raportteja ja luonnos sarakkeita puhua varoista.
  • Sinun on jatkuvasti pyrittävä horisonttiin oppiaksesi lisää sijoitusrahastoteollisuudesta, erilaisista markkina-alueista ja rahastoperheistä.
  • Ennen kaikkea sinun on kyettävä näkemään pitkäjänteisen sijoitusstrategian kokonaiskuva, jotta kaikki talousneuvojat, markkinointijohtajat ja päätöksentekomenettelyt voivat työskennellä yhtenäisesti yhteisen tavoitteen saavuttamiseksi.
  • Sinun on myös koordinoitava rahaston tutkimusryhmän kanssa saadaksesi parhaat sijoitusvaihtoehdot ja niihin liittyvän riskin. Koska sinulla on oltava vankka tutkimustietokanta, jolla on myös rahastosuositus ja johtopäätös.
  • Sinun on myös noudatettava yrityksen sijoituspolitiikkaa voidaksesi suositella sijoitusrahastovaihtoehtoja mahdollisille asiakkaille.
  • Lopuksi sinun on pidettävä itsesi ajan tasalla sijoitusrahastomarkkinoiden uusimmista trendeistä voidaksesi lisätä asiantuntemustasi ja auttaa yritystäsi kasvattamaan voittoja.

Siellä on myös joitain muita vastuita, joista sinun on huolehdittava. Tässä he ovat -

  • Sinun on tuettava rahastopalvelujen tarjoajia.
  • Sinun on myös laadittava erilaisia ​​arvostusraportteja ja tehtävä arvostustarkastuksia.
  • Usein joudut ehkä ottamaan vastuun yksilönä sen sijaan, että saisit rahastonhoitajien valvonnan. Siinä tapauksessa sinun on istuttava rahastonhoitajan tai henkilön kanssa, joka voi opastaa sinua ja ymmärtää, mitä he odottavat tältä työpaikalta. Noudata sitten mitä tahansa.
  • Sinun on myös ylläpidettävä yhteyttä maailmanlaajuisiin palveluntarjoajiin.

Nämä ovat työtehtävät, jotka sinun on suoritettava. Tarkastellaan nyt taitoja, jotka sinun on pystyttävä suorittamaan nämä vastuut tehokkaasti.

Vaaditaan taitosarjoja


Tarvitset yhteensä kahdeksan taitopakettia, jotta pystyt suorittamaan edellä mainitut työtehtävät kuten rock-tähti. Katso nämä kahdeksan taitoa, ja jos haluat tulla sijoitusrahastojen analyytikoiksi, yritä työskennellä näiden parissa -

  • Vankka tieto kirjanpidon perusteista: Kirjanpito on ensimmäinen askel kohti tuottoisaa rahoitustyötä. Kyllä, kirjanpito ja rahoitus eroavat toisistaan, mutta kirjanpito on osa rahoitusta. Tässä tapauksessa sinulla on myös oltava vankka kirjanpitotieto. Sinun on tiedettävä, miten tarkastella taseita, kuinka tehdä suhdeanalyysi, kuinka laatia tuloslaskelma ja kassavirtalaskelma. Ilman näitä perusteita et voi suorittaa sellaisia ​​tehtäviä kuin rahaston kirjanpitäjien laatima tilinpäätöksen tarkistus.
  • Sijoitusrahastojen ja pääomamarkkinoiden tuntemus: Tämä on ilmeistä. Koska haluat olla sijoitusrahastojen analyytikko, sinun on tiedettävä kaikki sijoitusrahastoista, niiden markkinoista, teollisuudesta, mikä tuo hyviä tuottoja ja miksi. Sinun on tehtävä perusteellisesti ja ymmärrettävä jokainen avainindikaattori, jotta voit auttaa rahastonhoitajaasi luomaan saman.
  • Hyvä analyyttinen taito, päättely ja yksityiskohtiin suuntautuminen: Kuten työtehtävistä näet, suuri osa aktiviteettejasi on tarkastella erilaisia ​​lausuntoja ja kaavioita. Jos et ole hyvä numeroiden suhteen ja sinulla ei ole yksityiskohtia, saatat menettää tärkeät yksityiskohdat, jotka myöhemmin voivat maksaa yrityksellesi paljon enemmän. Joten sinun on kehitettävä pikselinäyttö (yksityiskohtien suunta) sekä kyky analysoida raportteja, lauseita ja kaavioita.
  • Vahvat sanalliset ja kirjalliset viestintätaidot: Monet finanssipojat jättävät huomiotta tämän osan. Mutta jos haluat olla sijoitusrahastojen analyytikko, sinun on kehitettävä vahvaa suullista ja kirjallista viestintätaitoa voidaksesi kirjoittaa raportteja, kirjoittajasarakkeita ja luoda erityisiä raportteja asiakkaiden erityistarpeita varten. Saatat joutua myös käsittelemään asiakkaita puhelimitse tai kasvotusten. Jos sinulla ei ole sekä suullisia että kirjoitettuja taitoja, sinun on vaikea esiintyä korkeimmalla tasolla.
  • Erinomainen tieto edistyneestä excelistä: Excelin merkitystä ammattimaailmassa ei voida korostaa liikaa. Tiedät sen jo. Mutta vain excel ei tee. Sinun on oltava edistyneen Excelin mestari, jotta voit suorittaa kaikki työtehtävät.
  • Vahva ryhmätyöetiikka: Työskentelet ympäristössä, jossa kaikki olisivat toisistaan ​​riippuvaisia. Ilman toisiinsa luottamista yhteistä tavoitetta, eli asiakkaiden tyytyväisyyttä, ei saavutettaisi. Joten sinun on päästettävä irti yksittäisestä egosta ja keskityttävä yhteiseen tavoitteeseen, jotta voit ottaa merkittävän roolin halutun tavoitteen saavuttamisessa.
  • Riittävien toimenpiteiden toteuttaminen riskien lieventämiseksi: Asiakkaita, jotka ovat riippuvaisia ​​sinusta ja tiimistäsi maksimaalisten hyötyjen suhteen, tulisi palvella siten, että heidän riskinsä minimoidaan. Siksi sinun on pienennettävä riskejä kaikilla tasoilla ja tutkittava jokainen asiakirja huolellisesti virheiden vähentämiseksi. Sinun on myös päivitettävä sijoitusehdotuksilla, salkulla ja mahdollisilla johtopäätöksillä.
  • Tarkkuus ja tarkkuus: Tämä on tämän kaupan salaisuus. Et voi olla täydellinen kaikessa, mutta tavoitteesi tulisi olla pyrkimys saavuttamaan mahdollisimman suuri tarkkuus ja tarkkuus.

Jos haluat olla pätevä sijoitusrahastojen analyytikko, edellä mainitut kahdeksan ovat pakollisia. Sinun on työskenneltävä kovasti niiden kehittämiseksi.

Korvaus


Nyt tämä on kannattavin osa. Puhutaan sijoitusrahastojen analyytikoiden korvauksista.

Sijoitusrahastojen analyytikkona saamasi korvaus riippuu siitä, millainen kokemus sinulla on. Oletko uusi tutkinto? Vai onko sinulla muutaman vuoden kokemus toisesta rahoitusalasta? Vai oletko työskennellyt sijoitusrahastojen analyytikkona muutaman vuoden? Jokaisessa tapauksessa palkka olisi erilainen.

Jos olet Yhdysvalloissa, palkka olisi jyrkästi erilainen. Sijoitusrahastojen analyytikoiden keskimääräinen vuosipalkka Yhdysvalloissa on noin 65 000 - 75 000 dollaria vuodessa

Jos sinulla on 1-2 vuoden kokemus finanssianalyytikkona, voit kiertää Intiassa 5-6 lakia INR vuodessa. Jos sinulla on enemmän kokemusta (yli 5 vuotta), saatat kiertää 10-15 INR vuodessa riippuen organisaatiosta, jossa olet.

Beyond sijoitusrahastojen analyytikko


Monet teistä haluavat olla enemmän kuin sijoitusrahastojen analyytikot. Kyllä, voit olla. Sinun on noudatettava tiettyjä asioita -

  • Sinulla on oltava vähintään 10-12 vuoden kokemus sijoitusrahastojen analyytikoista.
  • Sinulla on oltava varasto tietämystä sijoituksista, sijoitusrahastoista, pääomamarkkinoista ja kirjanpidosta.
  • Olet valmis käsittelemään enemmän vastuita ja palvelemaan korkean nettovarallisuuden asiakkaita suoraan.
  • Tämä on valinnainen, mutta jos sinulla on se, mikään ei ole kuin se. Sinun tulisi suorittaa CFA- tai CFP-pätevyys, jotta sinulla on tarpeeksi työkaluja hoitamaan lisävastuut sijoitusrahastojen hoitajina.

Sijoitusrahastojen hoitajana päävastuut olisit sijoittaa sijoittajien rahat arvoisiin sijoituksiin, kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja muihin rahoitusvälineisiin. Sinun on työskenneltävä yksityishenkilönä ja myös muiden analyytikkojen ja rahastojen kirjanpitäjien alueella, jotka antavat sinulle tietoja, joita tarvitset viimeisen puhelun soittamiseen.

Sijoitusrahastojen hoitajan työ on kiireistä, mutta kaikki joukkueen jäsenet kunnioittavat sinua ja sinulla on paljon autonomiaa sijoitusrahastokokemuksestasi.

Lopulta


Nyt tiedät, mitä sinun on tiedettävä, jotta sinusta tulee pätevä sijoitusrahastojen analyytikko. Sinun tarvitsee vain ottaa ensimmäiset askeleet. Jos olet rahoituksen opiskelija, sinun pitäisi oppia lisää sijoitusrahastoista ja voit ilmoittautua rahoituksen maisteriksi tai rahoituksen MBA-tutkinnoksi. Jos haet, suunnittelet ja ryhdyt toimiin, tavoite ei ole kaukana ulottuvillasi.


$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found