Jäsennelty rahoitustyö (ura) Palkat ja vinkit palkkaamiseen

Jäsennelty rahoitustyö (ura)

Mietitään kymmeniä uravalintoja, ennen kuin lopulta päätetään, minkä sen pitäisi olla. Haluamme testata valintamme ja mieltymyksemme ennen kuin ryhdymme suureen syöksyyn työpaikkahakemuksessa. Se on todellakin oikea tapa toimia, kun tänään meillä on erilaisia ​​vaihtoehtoja ja myös oikeat lähteet selvittääksemme, sopiiko se persoonallisuuteemme.

Aiemmin tässä blogissa olemme tarkastelleet joitain tunnetuimpia työmahdollisuuksia Hedge Fund Jobs, Project Finance Jobs. Täällä aiomme tutkia yhtä kapealla segmentillä finanssialan työpaikoilla, kuten strukturoituja rahoitustöitä. Jos haet verkosta, löydät paljon kuvauksia strukturoidusta rahoituksesta ja siitä, mitä ihmiset siellä yleensä tekevät. Ajattelin oppia kaiken itse ja jakaa sen teille täällä.

Tämän arvopaperistamisen työoppaan avulla tarkastelemme seuraavia kohtia, jotta voimme antaa etukäteen jäsennellyn rahoitusuran;

    HUOMAUTUS - Suositellut kurssit
    1. Taloudellisen mallinnuksen koulutus - 10 kurssipaketti, yli 50 tuntia videoita
    2. Excel-koulutus - 13 kurssipaketti, 100+ tuntia videoita
    3. VBA-makroharjoittelu - 6 kurssipaketti, yli 35 tuntia kestäviä videoita
    4. CFA-tason 1 koulutus - yli 70 tuntia videoita
    5. CFA-tason 2 koulutus - yli 100 tuntia videoita

    Luuletko, että olen virheellisesti käyttänyt sanaa arvopaperistaminen strukturoidun rahoituksen sijaan edellisessä kappaleessa? Ainoastaan ​​sinun tietääksesi, käytännössä nämä kaksi sanaa ovat melko synonyymejä, ja useimmissa tapauksissa viittaukset strukturoituun rahoitukseen tarkoittavat arvopaperistamista. Strukturoiduilla rahoitustoimilla on kuitenkin paljon laajempi soveltamisala, jossa arvopaperistamista pidetään hallitsevana muotona.

    Mikä on strukturoitu rahoitus?

    Strukturoitu rahoitus on rahoitussegmentti, joka on luotu riskien siirtämiseksi monimutkaisella rahoitusjärjestelyllä. Sitä kutsutaan strukturoiduksi, koska näiden rahoitustoimien arvopaperit on suojattu, ts. Ne on vakuudella.

    Näitä rahoituspalveluja tarjoavat suuret rahoituslaitokset, jotka vastaavat yrityksen ainutlaatuisiin rahoitustarpeisiin, joita ei voida kattaa tavanomaisilla lainoilla. Yleisimmin käytettyjä strukturoituja rahoitusinstrumentteja ovat omaisuusvakuudelliset arvopaperit (ABS) ja asuntolainan takaamat arvopaperit (MBS).

    Nimensä mukaan omaisuusvakuudellinen arvopaperi on arvopaperi, jonka arvon ja maksujen takana on joukko kohde-etuuksia - esimerkiksi auto-, koti- ja opiskelijalainat.

    Asuntolainan takaama arvopaperi on ABS: n alaluokka, jossa arvopaperi merkitsee saatavaa kohde-etuuksien lainojen kassavirroista.

    Kuinka strukturoitu rahoitus toimii?

    Tämä saattaa olla sinulle hieman teknistä, mutta on tärkeää ymmärtää, mitä strukturoidussa rahoituksessa todella tapahtuu.

    Näissä rahoitustapahtumissa yritykset myyvät periaatteessa oikeudet maksuihin, joita he saavat asuntolainoista, myyntisaamisista tai vastaavista varoista, joilla on jatkuvasti kassavirtaa luotettavuuteen tai erityisyhtiöön (SPV). Tämän tarkoituksena on periaatteessa erottaa nämä rahoitusvarat riskeistä, joihin yhtiö yleensä liittyy. Tämän jälkeen yhtiö käyttää näitä varoja kerätäkseen varoja pääomamarkkinoilta halvemmalla kuin jos yritys olisi siihen liittyvillä riskeillä lainannut varoja.

    SPV puolestaan ​​on vastuussa omaisuuden niputtamisesta pooliin. Tämä omaisuuserä myydään sitten arvopapereina sijoittajille, jotka vastaavat heidän tarpeitaan ja riski-mieltymyksiään.

    Mitä sisältyy strukturoituun rahoitukseen (ura)?

    • Strukturoidun rahoituksen työpaikkoihin sisältyy rahoitusvälineiden luominen vapaan kassavirran ohjaamiseksi sijoittajille ABS: n ja MBS: n kautta.
    • Strukturoiduissa rahoitustöissä autat yrityksiä keräämään pääomaa luomalla "turvattuja" arvopapereita ja myymällä niitä sitten sijoittajille.
    • Työ keskittyy yleensä niiden yritysten ympärille, joiden liiketoimintamallit, kuten luottokortti-, opiskelija- ja luottokorttiyhtiöt, ovat vakaita. Se kaikki riippuu näiden arvopapereiden kassavirtojen tiheydestä ja siitä, kuinka houkuttelevia niitä voidaan tehdä erilaisten pakkausten suhteen.
    • Strukturoidun rahoituksen (SF) ryhmään voisi tyypillisesti kuulua sijoituspankkiireja, kauppiaita ja myyntitiimejä. Koska Structured Finance  pankkiiri ,  sinun olisi vastuussa potkia aloittaa koko prosessi, jossa sinun piki asiakkaita ongelma MBS ja ABS muistiinpanoja. Kun kauppa on tehty, kaupan jäsentäminen on saatettu päätökseen luokituslaitosten ja lakitiimin avulla. Samaan aikaan myyntitiimi ottaa jatkuvan päivityksen tietyistä sijoittajien ABS-tyypeistä. Strukturoidun rahoituksen pankkiirina koordinoisit myös kauppiaiden kanssa tietoja liikkeeseenlaskijan liikkeeseen laskemista lainoista, jotka saattavat käydä kauppaa, jotta saat vihjeen uuden liikkeeseenlaskun hinnoittelusta.
    • Pikeyden luominen on samanlainen kuin sijoituspankkitoiminnan, vain että saattaisi olla enemmän tietoa joukkovelkakirjalainan spreadista, tenorista ja luokituksista, kilpailijoiden asettamista koroista ja siitä, kuinka strukturoitujen velkakirjojen vakuudet toimivat suhteessa luoton laatu.
    • On tehtävä todellista työtä, joka yleensä sisältää kaiken hallinnollisen työn, kuten sopimusten aikataulun luominen, koordinointi lakimiesten ja luottoluokituslaitosten kanssa.
    • Sitten tulee osa, jossa sinun on jäsenneltävä kauppa eli luotava luottojen parannukset ja luotava tarvittava markkinointituki, jotta se voidaan näyttää roadshow'ssa mahdollisten sijoittajien selittämiseksi.

    Mikä on luotonlisäys strukturoidussa rahoituksessa?

    On tärkeää, että ymmärrät tässä vaiheessa tämän termin parantamisen merkityksen. Luottojen parantamiseen on kaksi lähestymistapaa:

    • Ylikuormitukset
    • Alistaminen.

    Otetaan tämä hypoteettinen esimerkki - jos sinulla on 150 dollarin arvoinen opintolainapaketti ja tarjoat sijoittajille 100 dollaria. Tätä kutsutaan yli-vakuuksiksi. Se luo pohjimmiltaan tyynyn kohde-etuuden arvon alenemista vastaan.

    Toinen lähestymistapa luottojen parantamiseen on alisteisuus, mikä tarkoittaa, että on olemassa joukkolainoja, joilla on useita luokkia, joista suurin osa on etuoikeutetusta eniten junioriin. Esimerkiksi jos joukkovelkakirjassa on kolme erää X (vanhempi). Y ja Z (nuorempi tai alempi). Alemmalle joukkolainalle Z kohdennettaisiin tappiot, jos ne tapahtuvat ennen ensisijaisen joukkovelkakirjalainan (X) allokointia. Näin ollen myös tämä parantaa luottoa.

    • Kun roadshow on tehty strukturoidun rahoituksen pankkiireina, vietät muutaman päivän kaupan kaupan aloittamisesta asiakkaan kanssa tapahtuvaan hinnoitteluun.
    • Sinun on seurattava jatkuvasti markkinoita. On erittäin tärkeää tietää, mikä olisi oikea aika aloittaa kauppa, jotta sinun saisi mahdollisimman paljon huomiota.
    • Rakentajana sinun on työskenneltävä kehittyneen mallinnuksen avulla laskemaan kassavirrat, käyttämään määrällisiä taitojasi ja laskemaan lainanottajien laiminlyönnin todennäköisyys kiinnityksissä ja lainoissa.
    • Tutki perusteellisesti liiketoimen aiheita ja vivahteita, jotta tiedät, mikä olisi sen tulos, suorita taloudellinen mallinnus ja myös miten eri tekijät voivat vaikuttaa kaupan kustannuksiin ja hintoihin.
    • Kaupoissa on paljon monimuotoisuutta. On olemassa useita tapahtumia, joita hoidetaan kerrallaan, eikä mikään kaupoista ole samanlaisia.

    Sopivatko hyvin jäsenneltyihin rahoitustöihin?

    • Strukturoidut rahoitustehtävät eroavat perinteisestä sijoituspankkitoiminnasta, hedge-rahastoista ja pääomasijoitusanalyytikoista. Jos nämä ovat työpaikkoja, jotka houkuttelevat sinua enemmän, ehdotan, että pysyt poissa strukturoidusta rahoituksesta.
    • Jos olet rehellisesti tiedusteltava siitä, miten yritykset keräävät varoja strukturoidulla rahoituksella ja ovat riittävän luovia kiertämään näitä instrumentteja, rakentavat arvopaperit hyvin, sopisit varmasti strukturoidun rahoituksen työpaikkoihin.
    • Sinun on varmistettava, että kaupat houkuttelevat sijoittajia, ja samalla varmistettava, että yrityksen huolenaiheet täyttyvät samalla.
    • Sinun pitäisi olla joku, joka seuraa markkinoita hyvin ja on kiinnostunut soveltamaan samaa työssäsi.
    • MBA tai CFA ei ole välttämätöntä. Henkilöt, joilla on jopa tutkinto, pääsevät jäsenneltyihin rahoitustöihin, ja joskus sinulla on taipumus saada ylennystä paljon nopeammin kuin muut rahoitusalan ammatit.
    • On parempi, jos sinulla on vahva kvantitatiivinen tausta sekä rahoitusosaaminen.
    • Taidot, joita tarvitset jäsenneltyihin rahoitustöihin, ovat innovaatiot, analyyttiset taidot, suulliset ja viestintätaidot, sektoritieto, hyvät verkostoitumistaidot, koska joudut saamaan paljon epätavallisia ideoita yrityksille.
    • Teollisuuden tuntemus on elintärkeää, koska strukturoidut rahoitusanalyytikot erikoistuvat yleensä alueeseen, kuten öljy- ja kaasu- tai sähköprojektien rahoitukseen.
    • Ole joku itse motivoitunut esiintymään ja halukas oppimaan.

    Millainen kulttuuri on strukturoiduissa rahoitustöissä?

    Jäsennelty rahoitusuran työaika

    • Saatat joutua tulemaan aikaisin (noin klo 7.00) toimistoon markkinointipäivityspuheluita varten.
    • Joskus työskennellessäsi saatat joutua työskentelemään keskiyöhön asti, koska olisit suorittanut joukon töitä ennen seuraavaa päivää.
    • Työskentely viikonloppuna ei ole niin usein kuin sijoituspankeissa, ja vain silloin, kun sinun on tehtävä jotain tehtyä live-sopimusten yhteydessä tai valmistelemalla sävellysluetteloa. Vertaa tätä investointipankkityyliin
    • Keskimääräinen työtuntien lukumäärä on yleensä välillä 12-14 tuntia.

    Jäsennelty rahoitusuran hierarkia

    • Yleensä jäsenneltyjen rahoitusryhmien organisaatiorakenne on tasainen.
    • Strukturoituna rahoitusanalyytikkona voit seurata johtajiasi ja johtajiasi lounaalla ja keskustella heidän kanssaan työskentelystä.
    • Tämä ei kuitenkaan tarkoita, etteivätkö he antaisi antaa sinulle kasa työtä perjantai-iltana, jonka on määrä tapahtua maanantaina! : D

    Jäsennelty rahoitus Talousuran poistumismahdollisuudet

    • Strukturoidun rahoitustyön irtautumismahdollisuudet eivät välttämättä ole yhtä hohdokkaita kuin toisinaan sijoituspankkitoiminnassa. Voisit päästä työskentelemään yrityksessä, jolla on rahoitusrooli, jotta he voivat kerätä varoja liiketoimintaansa käyttämällä arvopaperistettuja tuotteita.
    • Voit myös työskennellä vakuutusyhtiöissä ja omaisuudenhoitoyrityksissä, jotka sijoittavat strukturoituihin velkakirjoihin.
    • Sijoituspankkiireille pääomasijoittaminen voi olla vaihtoehto, mutta tässä mahdollisuudet ovat pienet, ellei sinulla ole tällaista asiantuntemusta tai aikaisempaa kokemusta työskentelystä näillä aloilla tai kaupoissa.
    • Hedge-rahastoissa (HF) / sijoituspuolella on mahdollisuuksia, mutta ei perinteisten Hedge Fund -strategioiden kanssa.

    Jäsennelty rahoitustyöpalkka

    Strukturoidut rahoitustyöt ovat hyvin kapea alue, ja niiden tulot ovat myös pienemmät verrattuna muihin rahoitusalan isoihin. Kun otetaan huomioon juniorianalyytikkotasot, palkka on se, mitä voit odottaa missä tahansa muussa sijoituspankkiyrityksessä. Vanhemmille tasoille se paranee.

    Palkkiot vaihtelevat kaupan tyypin mukaan. Tämä on hyvin samanlainen kuin hedge-rahastot ja M&A IB -ryhmä, jossa palkkiot heijastavat kaupan kokoa, kuinka riskialtista ja vaikeaa on saada kauppa päätökseen. Perinteisestä auto- / opintolainasopimuksesta aiheutuva palkkion määrä, joka on vähemmän riskialtista, on pieni. Räätälöidyt tarjoukset veloittavat asiakkailta korkeamman maksun.

    Katso alla olevasta kaaviosta tietääksesi strukturoidun rahoitusanalyytikkotyön keskipalkka ja palkkakehitys.

    Lähde: patiešām.com

    Harvat ohjeet strukturoidun rahoituksen palkkaamiseen

    Olen varma, että haluat nähdä itsesi katsomassa näitä sanoja! Anna minun antaa sinulle muutama ohje, joka voi auttaa sinua saamaan jäsennellyn rahoitustyösi.

    • Rekrytoituminen jäsenneltyyn rahoitusryhmään ei ole mitään muuta kuin mikään muu työnhaku. Koska tällaisia ​​yrityksiä on verrattain vähemmän, joudut käymään läpi tonnia kylmiä puheluja, jatkamaan lähettämistä ja käyttämään verkostoitumisjärjestelmiäsi.
    • Haastatteluissa kysytyt kysymykset perustuisivat pääasiassa kirjanpitoon, taloudelliseen mallintamiseen ja suhteelliseen arvostukseen, kuten PE-suhde, hinta kirjanpitoarvoon jne.
    • Sinun täytyy olla perehtynyt hyvin siihen, mitä strukturoitu rahoitus tarkoittaa ja siihen liittyvät avainsanat, kuten näimme aiemmin "arvopaperistamisen". Sinun tulisi tietää, minkä tyyppiset varat arvopaperistetaan, mitkä tulisi valita ja mitkä eivät.
    • Usein strukturoidun rahoituksen työpaikkojen valintamenettely on keskitetty muutamiin B-kouluihin, vaikka se ei tarkoita, että jos tulet muusta oppilaitoksesta, sinua ei valita. Tärkeää on kiinnostuksesi, tietosi ja käytännön kokemuksesi tällä alalla.
    • Sinulla pitäisi olla myös täydellinen selvitys siitä, miksi haluat päästä tälle kentälle. Joten ole hyvä syy vastata hyvin sellaisiin kysymyksiin, joissa rekrytoijat haluavat testata älyäsi, kiinnostustasi ja uteliaisuuttasi.
    • Hyvin harvat ihmiset tietävät tästä rahoitustarpeesta, joten voit antaa itsellesi etulyöntiaseman lukemalla ja ymmärtämällä tätä rakennetta ja aloittaaksesi verkostoitumisen.

    Johtopäätös

    Strukturoidut rahoitustyöpaikat ovat erittäin hyödyllisiä niille, joilla on vankka yhdistelmä laskentataulukkoa, kirjanpitoa ja oikeudellisia taitoja. Harkitessasi niitä sinun on tiedettävä hyvin, miten talous on suoriutunut ja kuinka strukturoiduilla rahoitusmarkkinoilla menee kokonaisuutena. Arvioimatta menestystäsi tällä alalla missään raketitieteessä, ja se riippuu suurelta osin siitä, nautitko kovasta työstä, seuraatko markkinoita ja teetkö sopimuksia. Plus tämän strukturoidun rahoitustyön palkan on oltava tyydyttävä suorittamaasi työhön nähden. Jos haluat poistua strukturoidun rahoituksen alalta ja liittyä joko pääomasijoitusrahastoihin, varmista, että sinulla on tarvittavat tiedot ja kokemus sellaisten sopimusten tekemisestä, jotka tekisivät irtautumisen sujuvaksi.

    Hyödyllisiä viestejä

    Tämä on opas strukturoidun rahoituksen työpaikoille ja uralle. Tässä keskustelemme siitä, mitä sisältyy jäsenneltyyn rahoitustehtävään analyytikkona, heidän rooleistaan ​​ja vastuustaan, työnkuvasta, hierarkiasta. Keskustelemme myös strukturoidun rahoituksen työn palkoista ja vinkkeistä palkkatyöhön. voi myös oppia lisää seuraavista artikkeleista-

    • Miksi Junior-erää käytetään?
    • Projektirahoituksen työpaikat
    • Yritysrahoituksen urapolku 9 parasta työpaikkaa, jotka sinun on tutkittava!
    • Hedge Fund -työpaikat
    • <