seychellesartprojects.org

Mikä on rahoitustekniikka?

Rahoitustekniikka, kuten nimestä voi päätellä, on kahden kriittisen ikivanhan talouden ja tekniikan avioliitto, joka käyttää matemaattisia tekniikoita, finanssiteorioita, suunnittelutyökaluja ja kehittyneitä ohjelmointitekniikoita kriittisten ja monimutkaisten taloudellisten ongelmien ratkaisemiseksi, kuten epäjohdonmukainen kassavirta, epälikvidien varojen uudelleenjärjestely nestemäisiksi, luomalla täydellinen suojaus johdannaisille jne.

Esimerkki rahoitustekniikasta

Se sisältää useita aloja, kuten rahoitustuotteet, tilastot, ohjelmointi jne., Keksimään innovatiivisia mutta jäsenneltyjä tuotteita. Yksi tällaisista esimerkeistä on arvopaperistaminen.

Arvopaperistaminen on prosessi, jolla muutetaan epälikvidiä omaisuuseriä tai tällaisten omaisuuserien ryhmää ja muunnetaan ne uusiksi strukturoiduiksi tuotteiksi, jotka voivat olla houkuttelevia sijoittajille ja jotka voivat siten olla likvidimpiä kuin varat, joista ne ovat peräisin. Tyypillinen esimerkki on kiinnitysvakuudelliset arvopaperit (MBS). Tyypilliset kiinteistöprojektit, jotka makasivat tyhjinä ja joita sijoittajat välttivät, rakennettiin uudelleen ja myytiin MBS: nä. Kun nämä yksittäiset yksiköt oli pakattu pooliin (MBS), ne tulivat likvideiksi ja olivat sijoittajien rakkaita 2000-luvun alussa.

Kuinka käyttää rahoitustekniikkaa?

1. Tarpeiden tunnistaminen: Ensinnäkin on tehtävä ensisijainen analyysi ja esitettävä hypoteesi siitä, että markkinoilla on tarvetta ja kysyntää.
2. MVP: n luominen: Vaiheessa 1 suoritetun tutkimuksen (sekä primaarisen että sekundaarisen) perusteella luodaan perustarpeisiin perustuva vähintään kannattava tuote. Tätä tuotetta jalostetaan edelleen saatujen palautteiden mukaan.
3. Monimutkainen mallisuunnittelutyöpaja: Käyttäjiltä, ​​suunnittelijoilta ja kehittäjiltä saadun palautteen ja ehdotusten pohjalta järjestetään työpaja aivoriihiin ja käydään yksityiskohtainen keskustelu, joka sisältää monimutkaisuudet ja uuden tuotteen suunnittelun
4. Tuotteen laadunvarmistus: Kiinnitetyt monimutkaisuudet on testattava varmistamalla, että tuotteen ydin on paljon hyödyllisempi ja vankempi.
5. Täydellinen tuote: Näin luotua tuotetta voidaan kutsua täydelliseksi, koska se on muuttunut MVP: stä lopputuotteeksi.
6. Hinnoittelu: Myyntitiimin on nyt keksittävä tuotteen hinnoittelu useiden tekijöiden perusteella, kuten kyky häiritä, markkinoiden tarve, jos se palvelee markkinarakoja
7. Markkinointi: Kaikkien tuotteiden menestys riippuu siitä, miten tuotetta markkinoidaan, koska loppukäyttäjille on opetettava sen kyvyt ja hyödyllisyys. Tästä tulee entistä tärkeämpää, jos tuote palvelee markkinarakoja.
8. Tuotteen lanseeraus: Viimeinen mutta yksi tärkeimmistä vaiheista on se, miten tuote lanseerataan ja mitä jakelukanavia käytetään toteutuksessa.

Rahoitustekniikan tyypit

# 1 - Strukturoitujen tuotteiden uudelleen pakkaaminen

Tässä hyödynnetään matemaattisia tekniikoita, kuten stokastiikkaa, simulaatioita ja analytiikkaa, suunnittelemaan ja toteuttamaan uusia lähestymistapoja rahoitusongelmien ratkaisujen tutkimiseen. Uusien ratkaisujen löytämisessä voidaan myös kehittää uusia strategioita yrityksen hyödyksi yritysten voittojen maksimoimiseksi.

# 2 - Optiokauppa

Mielenkiintoinen tosiasia, joka juontaa juurensa vuoteen 1973, on se, että kaksi rahoitusinsinööriä Fischer Black ja Myron Scholes keksivät optiohinnoittelumallin, joka tunnettiin yleisesti nimellä Black Scholes -malli. Tähän päivään mennessä se on yksi parhaista malleista, ja kauppiaat kaikkialla maailmassa käyttävät sitä hinnoittelemaan optiopreemioita, suunnitellakseen suojausstrategioita, merkintä- ja poistumisstrategioita sekä laskeakseen implisiittisen volatiliteetin. Itse asiassa joidenkin yksinkertaisten ja hyödyllisten tuotteiden saatavuus on tehnyt optiokaupasta niin helppoa, että sekä rahoitus- että hyödyketuotteiden optiokaupan volyymit ovat kasvaneet ennennäkemättömästi.

Edut

1. Matemaattisen mallinnuksen ja tietokonetekniikan sisältävien tekniikoiden avulla voidaan testata, analysoida, löytää uusia lähestymistapoja ja työkaluja sijoitusanalyyseihin, velan jäsentämiseen, sijoitusvaihtoehtoihin, kaupankäyntistrategioihin, rahoitusmalleihin jne.
2. Tuleviin tapahtumiin, kuten sopimuksiin tai investointeihin, liittyy suuri riski siihen liittyvän epävarmuuden vuoksi. Tällaisissa tapauksissa se auttaa yrityksiä vähentämään riskejä investoinneissa tai sopimuksissa, joihin liittyy palvelujen tulevaisuutta tai hyödykefutuureja, tulevia tuottoja koskevilla laskutekniikoillaan.
3. Tämän konseptin tarkoituksena on analysoida kunkin taseen ja tuloslaskelman erä liiketoiminnan tulevaisuuden hyödyksi. Tämä voi auttaa yrityksiä puhdistamaan haitalliset tuotteet ja keskittymään enemmän kannattaviin tuotteisiin. Nämä toimet johtavat myös yritysten parempiin veroarviointeihin.

Haitat

# 1 - Keinottelu

Se on myös aiheuttanut erilaisia ​​spekulatiivisia käytäntöjä markkinoilla. Tämä antaa myös markkinoille erilaisia ​​näkökulmia ja näkymiä.

# 2 - Uudet tuotteet ymmärtämättä vuoden 2008 kriisiä johtavia riskejä

Lainamaksujen maksukyvyttömyysturvaa varten luotiin luottoriskinvaihtosopimus, jolla arvioitiin mahdollisia arvioituja tappioita. Nämä äskettäin suunnitellut monimutkaiset tuotteet kasvoivat erittäin suosituiksi etukauppiaiden ja sijoituspankkiirien keskuudessa, koska ne tarjosivat tekniikan yhtenäisten kassavirtojen tuottamiseksi vähimmäisvivutuksella. Sellainen oli markkinointi ja jakelu, että ei ollut due diligence -tapahtumaa, ja monet vaarat, kuten korkea korrelaatio, valtava vipuvaikutus, vakuuksien puuttuminen ja roskapaperilainojen uudelleenjärjestely korkealaatuisiksi joukkovelkakirjoiksi, jätettiin kokonaan huomiotta.

Tämä johti spekulatiivisten kauppojen lisääntymiseen, kun kauppiaat pystyivät tuottamaan kiinteän tulon vakuutusmaksuihin ja valtavaan vipuvaikutukseen perustuen. Kaikki olivat onnellisia, kun sijoittajat saivat hyvää tuottoa, kauppiaat saivat raskaita palkkatarkistuksia ja sijoituspalveluyritykset kasvoivat räjähdysmäisesti johtaen kuplaan, joka räjähti vuonna 2008 ja johti maailmantalouden kaikkien aikojen suurimpaan taantumaan. Tällainen surullinen loppu kauniille alulle

Johtopäätös

Tämä voi auttaa ihmisiä arvioimaan ja analysoimaan salkunsa kokonaisriskiä ja tuottoa. Tämän analyysin avulla voidaan laatia strategioita kokonaisriskin pienentämiseksi mahdollisimman pienelle tasolle. Lisäksi sitä voidaan käyttää useilla aloilla, kuten yritysrahoitus, johdannaisten hinnoittelu, varainhoito, salkunhoito, riskienhallinta, optioiden arvostus jne.