seychellesartprojects.org

Salkunhoitajan merkitys

Salkunhoitaja on johtaja, joka on vastuussa sijoituspäätösten tekemisestä ja sijoitusportfolion hallinnoinnista ensisijaisen tavoitteenaan saavuttaa asiakkaiden taloudelliset ja sijoitukseen liittyvät tavoitteet ja pyrkiä saavuttamaan asiakkaalle mahdollisimman suuri hyöty mahdollisimman pienellä riskillä.

Alla on luettelo salkunhoitajan toiminnoista, rooleista ja vastuista:

• Parhaan sijoitussuunnitelman valitseminen yksilölle hänen mieltymystensä, iän, riskinottohalun, tulotason jne. Perusteella
• Kouluta sijoittajaa käytettävissä olevista sijoitustyypeistä, odotettavissa olevasta tuotosta ja siihen liittyvistä riskeistä.
• Pidä yhteyttä asiakkaaseen ja pidä hänet ajan tasalla säännöllisesti.
• Ole avoin ja rehellinen asiakkaalle.
• Pystyä tekemään hyviä päätöksiä oikeaan aikaan.
• Pysy ajan tasalla uusimmista muutoksista finanssialalla.
• Suunnittele henkilökohtainen sijoitussuunnitelma sen sijaan, että ehdotat samanlaista suunnitelmaa kuin edellinen asiakas, koska yksilöt vaihtelevat.
• Heidän on oltava puolueettomia tiettyyn investointiin nähden, heidän ei tarvitse etsiä korkeampia palkkioita, mutta heidän tulee toimia asiakkaiden etujen mukaisesti.
• Heidän on valvottava ajoittain markkinoiden vaihteluja ja pystyttävä ohjaamaan sijoittajaa vastaavasti.

Kaiken tämän lisäksi heidän on selvitettävä sijoittajalle, että riippumatta siitä, kuinka paljon suunnittelua tehdään, syntyy väistämättömiä olosuhteita, joita saattaa syntyä sijoituksen aikana, ja että sijoittajan on oltava valmis ja sillä on oltava riittävät varat saman ongelman ratkaisemiseksi.

Mitä salkunhoitaja tarkalleen tekee?

Voimme jakaa salkunhallinnan prosessin kuuteen vaiheeseen / vaiheeseen:

Vaihe 1: Selvitä asiakkaan tavoite.

Vaihe 2: Valitse sopivin omaisuusluokka.

Vaihe 3: Suorita strateginen varojen kohdennus eli määritä painot sopiville omaisuusluokille.

Vaihe 4: Suorita taktinen omaisuuserien jakaminen - Tämä tarkoittaa salkun painojen säätämistä.

Vaihe 5: Hallitse riskiä.

Vaihe 6: Mittaa suorituskykyä pääoman hinnoittelumallilla. Tämä voidaan tehdä laskemalla Alpha (α) - odotettu tuotto, Beta (β) - systemaattinen riski ja jäännösriski.

Nyt kun olemme oppineet johtajan päävastuut, kerro meille joitain ominaisuuksia, jotka salkunhoitajalla on oltava voidakseen toimia hyvin:

• Kyky kommunikoida eli vahva viestintätaito
• Markkinoiden kehityksen ennakointi
• Kärsivällisyyttä
• Päättäväisyys
• Kyky tuottaa ideoita
• Itsekestävyys
• Kilpailuhenki
• Emotionaalinen tasapaino
• Analyyttinen kyky

Salkunhoitajan tyypit

Seuraavat ovat salkunhoitajien tyyppejä.

# 1 - Perusteet asiakkaille, joita he palvelevat

• Yksittäiset asiakkaat
• Institutionaaliset asiakkaat

Riippumatta siitä, minkä tyyppisiä asiakkaita he palvelevat, päätehtävä ei muutu. Se tyydyttäisi asiakaskunnan tarpeita ja taloudellisia tavoitteita.

# 2 - Perustuu lähestymistapaan

• Aktiivinen lähestymistapa - johtaja, jolla on aktiivinen lähestymistapa, olisi aggressiivinen ja yrittäisi voittaa markkinoiden tuotot.
• Passiivinen lähestymistapa - passiivisen lähestymistavan omaava johtaja haluaisi yleensä ostaa osakkeita, jotka heijastavat markkinoiden suorituskykyä eli markkinaindeksiä. Kun tällaista lähestymistapaa noudatetaan, sijoittajat odottavat vastaavaa tuottoa kuin markkinaindeksi.

Esimerkki salkunhallinnasta

Ymmärretään salkunhoitajan tehtävä numeerisen esimerkin avulla:

Voit ladata tämän Portfolio Manager Excel -mallin täältä - Portfolio Manager Excel -malli

K.K: lla on kokemusta sijoitussalkkujen hallinnasta ja hänellä on salkunhoitaja, ja hän kokee voivansa noudattaa asianmukaista strategiaa ja saavuttaa tuloksia eikä vain seurata markkinaindeksiä. Hän on aktiivisen lähestymistavan johtaja tai voimme sanoa, että hän on aggressiivinen salkunhoitaja.

Ratkaisu:

Salkun arvon laskeminen on -

K: n asiakkaiden vaatimusten ja riskinottohalukkuuden mukaan hän voi hallita sijoituspalveluyrityksestä toiseen pitäen salkun kokonaisarvoa.

Salkunhoitajan edut

Johtajan salkunhoito auttaa:

• Katastrofien välttäminen investoinneissa.
• Riskien vähentäminen vähentämällä salkun volatiliteettia.
• Varojen optimaalinen kohdentaminen.

Tärkeitä seikkoja

Johtajan käyttämät erilaiset sijoitusmallit ovat seuraavat:

Taloudellinen neuvonantaja vs. salkunhoitajan erot

Termejä 'taloudellinen neuvonantaja' ja 'salkunhoitaja' käytetään usein synonyyminä. Mutta näiden kahden välillä on eroja. Oppikaa nyt erot:

Eroon piste		Talousneuvojat		Salkunhoitajat
Rooli		Ne eivät tue asiakkaan pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteita. Talousneuvojat suosittelevat asiakkaita heidän taloudellisen tilanteensa perusteella.		Salkunhoitajan tehtävänä on huolehtia asiakkaan taloudellisista ja sijoitukseen liittyvistä tavoitteista.
Velvollisuus		Talousneuvojilla ei ole laillista sitovaa luottamusta asiakkaaseen.		Heitä sitoo laillisesti luottamus toimia asiakkaan edun mukaisesti.
Maksu		He ansaitsevat palkkioita ja palkkioita tuotteiden perusteella, jotka he myyvät asiakkaalle.		He saavat palkkion niiden hallinnoimien varojen prosenttiosuuden perusteella.
Johto		Joskus heitä voidaan joutua pakottamaan ylikauppaan parantaakseen omaansa.		Koska he eivät saa palkkiota, he eivät yritä ylimyydä tuotteita, jotka eivät ole hyödyllisiä asiakkaalle, tuotteista, jotka eivät ole heidän etuaan.

Sijoittajat suosivat todellisuudessa salkunhoitajia taloudellisten neuvonantajien sijaan jaksottaisten tulojensa, etuuksiensa ja säästöjensä hallinnassa.

Johtopäätös

Yhteenvetona voidaan todeta, että salkunhoitajan roolin suorittaminen on erittäin riskialtista haastavaa, mutta samalla se tarjoaa palkkioita riittävästi. Se tarjoaa laajan valikoiman haasteita sekä mahdollisuuksia kasvuun, ansaitsemiseen ja oppimiseen. Henkilö, joka on halukas ottamaan riskejä ja on valmis viettämään paljon aikaa tutkimiseen, rahoitusmarkkinoiden tunnetta ja kykyä analysoida, voi suorittaa sopivia kursseja, joiden avulla hänestä voi tulla salkunhoitaja.