CFP vs. CWM - mikä on parempi valtakirja? | WallstreetMojo
CFP vs. CWM
Oikean uran valinta ei ole koskaan ollut helppoa, ja olen niin varma, että se on vielä vaikeampaa, jos sinulla ei ole aavistustakaan ammattikursseista, joista sinulla ei ole tietoa. Aloitetaan yhteinen keskustelu CFP: stä (Certified Financial Planner) vs CWM: stä (Chartered Wealth Manager)
Keskustelemme seuraavista tässä artikkelissa -
CFP vs. CWM-infografiikka
Lukuaika: 90 sekuntia
Ymmärretään näiden kahden virran ero tämän CFP: n ja CWM: n infografiikan avulla.
CFP vs CWM Yhteenveto
| Osa | YKP | CWM |
|---|---|---|
| Sertifikaatin järjestää | YKP: n järjestää Certified Financial Planner Standards Board of Standards tai CFP: n hallitus | CWM: n järjestää American Academy of Financial Management tai AAFM |
| Tasojen lukumäärä | CFP on yksi tutkimus, joka jakautuu 2 päivään noin 10 tunniksi. | CWM on tyhjennettävä kahdella tasolla |
| Tutkimustapa | CFP on online-tutkimus, joka jaetaan 2 päivään 10 tunnin ajaksi | CWM ovat jälleen verkkokokeita |
| Tentti-ikkuna | Pidettiin kolmesti vuodessa 14. – 21.3.2017 11.-18.7.2017 ja 7.-14.11.2017 |
Molemmat CWM-kokeet on ajoitettu Pearson Vuen mukaan. |
| Aiheet | • Talouden ja rahoitussuunnittelun yleiset periaatteet • Vakuutussuunnittelu • Työsuhde-etuuksien suunnittelu • Sijoitus- ja arvopaperisuunnittelu • Valtion ja liittovaltion tuloverosuunnittelu • Kiinteistövero, lahjavero ja siirtoveron suunnittelu • Omaisuuden suojauksen suunnittelu • Eläkkeiden suunnittelu • Kiinteistösuunnittelu • Taloudellinen suunnittelu ja konsultointi |
CWM kattaa pääoman ja finanssimarkkinat rahoituspalveluorganisaatioiden, sijoitus- ja salkunhoitoperiaatteiden sekä muun finanssimarkkinoiden tuntemuksen perusteella. |
| Hyväksymisprosentti | Vuonna 2016 läpäisyaste oli 70 prosenttia | 50% pisteet kaikista aiheista ilman negatiivista merkintää |
| Palkkiot | Todelliset CFP-kokeen kustannukset ovat 695 dollaria. Voit kuitenkin hakea enintään kuusi viikkoa ennen päivämäärää. Jos teet niin, kustannuksesi ovat 595 dollaria. Jos haet hakemusta kahden viimeisen viikon aikana ennen päivämäärää, CFP-kokeen palkkiot nousevat 795 dollariin. |
Rekisteröintimaksu on 400 dollaria, joka sisältää pääsyn oppimateriaaliin. |
| Työmahdollisuudet / työnimikkeet | YKP: n oikeudellinen rahoitussuunnittelija, kiinteistösuunnittelija, investointisuunnittelija, vakuutussuunnittelija, verokonsultti jne | CWM-salkunhoitaja, varainhoitaja, varainhoitaja, välittäjä ja markkina-analyytikko, rahoitustilien päälliköt, varainhoidon valvoja, yksityinen pankkiiri jne. |
Mikä on Certified Financial Planner (CFP)?
Tämä kurssi antaa sinulle merkinnän tai taloudellisen suunnittelijan ammatillisen sertifikaatin. Kurssin järjestää Certified Planner Board of Standards tai CFP-hallitus, joka toimii Yhdysvalloissa. Tämä kurssi on saatavana 25 muussa organisaatiossa, jotka ovat yhteydessä tähän hallitukseen. Yhdysvaltojen ulkopuolella sijaitsevat organisaatiot on merkitty CFP: n kansainvälisiksi omistajiksi.
Jotta hänellä olisi lupa käyttää tätä nimeä, hänen on maksettava jatkuva sertifiointimaksu ja täytettävä kurssien koulutuskriteerit, ilmestyttävä kokeisiin, kokea taloudellinen suunnittelu ja tietysti noudattaa sen eettisiä normeja noudattamalla eettisiä sääntöjä. Sekä Yhdysvalloissa että Isossa-Britanniassa on erilaiset eritelmät tämän sertifikaatin hankkimiseksi.
Mikä on Chartered Wealth Manager (CWM)?
CWM-sertifikaatin myöntää AAFM, joka on Yhdysvaltoihin sijoittautunut American Academy of Financial Management. Tämä sertifioitu neuvosto myöntää myös muita todistuksia. Kurssin pääpaino on keskittyä pääoman ja rahoitusmarkkinoiden teoriaan, rahoituspalveluorganisaatioiden periaatteisiin, sijoitus- ja salkunhoitoon sekä muuhun rahoitusmarkkinoiden tuntemukseen ammatin lisäksi.
CWM: n valmistuminen on vakuutus siitä, että pystyt ehdottomasti suorittamaan seuraavat taloushallinnon tehtävät asianmukaisesti.
- Kaikkien pörssiyhtiöiden arvon mittaaminen
- Suorita analyysejä rahoitusomaisuudesta
- Ymmärrä salkunhallinnan aikahorisontti
- Tasapainota tuotot ja riskit asianmukaisesti
- Katso ja tunnista markkinamahdollisuudet
- Käsittele ja hallinnoi markkinatuotteita
- Käsittelee varojen kohdentamista
- Hallitse asiakkaita ja heidän vaatimuksiaan
CFP- ja CWM-kokeet
YKP
YKP: n selvittämiseksi hakijan on täytettävä seuraavat koevaatimukset
- Ehdokkaan on selvitettävä tentti, joka on jaettu kahteen päivään noin 10 tunnin ajaksi, ja hänen on ratkaistava biljoona kysymyksiä useilla valinnoilla. Tätä tenttiä ei ehdottomasti voida ottaa kevyesti.
- Tentti pidetään eri paikoissa kolme kertaa vuodessa eli maaliskuussa, heinäkuussa ja marraskuussa.
- Tenttimaksu on maksettava, jotta tähän tenttiin tulee. On myös tärkeää tietää, että jos et voi opiskella itse tai jos sinulla on ongelmia aiheiden ymmärtämisessä, sinun on käytettävä apua.
CWM
CWM-kokeen tyhjentämiseksi sinun on suoritettava seuraavat kurssin odotukset
- Sinun on selvitettävä tason I ja II kokeet. Tämän tutkinnon ilmoittautuminen tapahtuu AAFM: n verkkosivustolla.
- Tähän tenttiin ilmoittautumisesta peritään tietty maksu.
- Jotta voit osallistua tähän tenttiin, sinulla on oltava 3 vuoden pätevä kokemus samalla alalla.
- Kelpoisuuskriteereihin kuuluu myös taloustieteen, verotuksen ja varallisuuden hallinnan tutkinto.
Miksi jatkaa YKP: tä?
Jos olet hyvä asiakashallinnassa, erityisen hyvä asiakkaidesi taloudellisessa suunnittelussa hallitsemalla heidän rahojaan, sijoituksiaan jne., Sinun on jatkettava YKP: ta, jotta voit lisätä arvoa kykyihisi ja tietämykseesi. Voit työskennellä yksittäisten asiakkaiden kanssa organisaatiossa ja hoitaa heidän pitkän ja lyhyen aikavälin tavoitteensa. CFP-tietosi avulla voit ohjata asiakkaitasi kiinteistöjen suunnittelussa. Lailliset rajoitukset, finanssilakit, investointien suunnittelu, verosuunnittelu ja vakuutusedut jne.
CFP antaa sinulle mahdollisuuden ymmärtää asiakkaan liiketoimintaa tarjotaksesi asiakkaalle täydellisen taloudellisen ratkaisun. YKP: n moraalinen vastuu valmistautuu haastattelemaan asiakasta hänen talouttaan, tuloistaan ja rahojensa menosta, valmistelemaan vastaavasti rahoitussuunnitelma, toteuttamaan suunnitelman ja seuraamaan suunnitelman lopputulosta.
Voit työskennellä itsenäisenä ammatinharjoittajana tai työskennellä organisaatiossa taloudellisena neuvonantajana. Nämä organisaatiot voivat olla vakuutusyhtiö, pankki, sijoitusrahastoyhtiö tai AMC.
Miksi jatkaa CWM: ää?
Jos työskentelet salkunhoitajana tai varainhoitajana, varainhoitajana tai yritystilin hallinnoijana, välittäjänä ja markkina-analyytikkona jne., Tämä tutkinto, joka on CWM, lisää ehdottomasti urasi lisäämällä arvoa ansioluetteloon.
CWM: n valmistuttua voit varmistaa, että pystyt ehdottomasti arvioimaan kaikkien pörssiyhtiöiden arvon, esiintymään finanssialan analyytikkona, ymmärtämään salkunhoidon aikarajaa, tasapainottamaan varojen riskit ja tuotot, tunnistamaan markkinoilla, ymmärtää markkinatuotteita, hoitaa varojen kohdentamista ja tietysti hallita asiakkaita.
Voit jatkaa työskentelyä samassa yrityksessä tai vaihtaa työpaikkaa. CWM: n valmistuttua voit myös perustaa oman yrityksen. CWM antaa täydellisen potentiaalin taidoillesi ja tietojesi kannalta.
Muut yleiset uravalintaan liittyvät artikkelit -
- YKP ja MBA - mikä on parempi?
- CFP ja CMA - erot
- CIMA tai CFP - Vertaa
- Claritas vs. CFP
Mitä seuraavaksi?
Jos opit jotain uutta tai pidit postista, jätä kommentti alla. Kerro minulle mitä mieltä olet. Paljon kiitoksia ja huolta. Hyvää oppimista!
