15 parasta taloudellista toimintoa Excelissä WallStreetMojo

15 parasta taloudellista toimintoa Excelissä

Microsoft Excel on sijoituspankkiirien ja talousanalyytikoiden tärkein työkalu. He käyttivät yli 70% ajasta Excel-mallien valmisteluun, olettamusten, arvostusten, laskelmien, kaavioiden jne. Laatimiseen. On turvallista olettaa, että sijoituspankkiirit hallitsevat excel-pikakuvakkeita ja kaavoja. Vaikka Excelissä on yli 50 + Taloudelliset toiminnot, tässä on luettelo Top 15 -toiminnoista Excelissä, joita käytetään useimmiten käytännön tilanteissa.

Katsotaanpa ilman paljon vaivaa kaikki taloudelliset toiminnot yksitellen -

    # 1 - Tuleva arvo (FV): Taloudellinen toiminto Excelissä 

    Jos haluat selvittää tietyn sijoituksen tulevan arvon, jolla on vakio korko ja säännölliset maksut, käytä seuraavaa kaavaa -

    FV (nopeus, Nper, [Pmt], PV, [tyyppi])

    • Korko = Se on korko / jakso
    • Nper = jaksojen lukumäärä
    • [Pmt] = maksu / jakso
    • PV = nykyarvo
    • [Type] = Kun maksu suoritetaan (jos mitään ei mainita, oletetaan, että maksu on suoritettu kauden lopussa)

    FV-esimerkki

    A on sijoittanut 100 dollaria vuonna 2016. Maksu on suoritettu vuosittain. Korko on 10% vuodessa. Mikä olisi FV vuonna 2019?

    Ratkaisu: Excelissä laitamme yhtälön seuraavasti -

    = FV (10%, 3, 1, - 100)

    = 129,79 dollaria

    # 2 - FVSCHEDULE : Taloudellinen toiminto Excelissä 

    Tämä taloudellinen toiminto on tärkeä, kun joudut laskemaan tulevan arvon vaihtuvalla korolla. Katso alla oleva toiminto -

    FVSCHEDULE = (päämies, aikataulu)

    • Vastuullinen = Pääoma on tietyn sijoituksen nykyarvo
    • Aikataulu = Sarja korkoa koottuina (jos kyseessä on excel, käytämme erilaisia ​​ruutuja ja valitsemme alueen)

    FVSCHEDULE Esimerkki:

    M on sijoittanut 100 dollaria vuoden 2016 lopussa. Koron odotetaan muuttuvan vuosittain. Vuosina 2017, 2018 ja 2019 korot olisivat 4%, 6% ja 5%. Mikä olisi FV vuonna 2019?

    Ratkaisu: Excelissä teemme seuraavat -

    = FVSCHEDULE (C1, C2: C4)

    = 115,752 dollaria

    # 3 - Nykyarvo (PV) : Taloudellinen toiminto Excelissä 

    Jos tiedät kuinka laskea FV, sinun on helpompi selvittää PV. Näin -

    PV = (nopeus, Nper, [Pmt], FV, [tyyppi])

    • Korko = Se on korko / jakso
    • Nper = jaksojen lukumäärä
    • [Pmt] = maksu / jakso
    • FV = Tuleva arvo
    • [Type] = Kun maksu suoritetaan (jos mitään ei mainita, oletetaan, että maksu on suoritettu kauden lopussa)

    PV Esimerkki:

    Sijoituksen tulevaisuuden arvo on 100 dollaria vuonna 2019. Maksu on suoritettu vuosittain. Korko on 10% vuodessa. Mikä olisi PV nyt?

    Ratkaisu: Excelissä laitamme yhtälön seuraavasti -

    = PV (10%, 3, 1, - 100)

    = 72,64 dollaria

    # 4 - Nettonykyarvo (NPV) : Taloudellinen toiminto Excelissä 

    Nettoarvo on vuosien positiivisten ja negatiivisten kassavirtojen summa. Näin esitämme sen Excelissä -

    NPV = (korko, arvo 1, [arvo 2], [arvo 3]…)

    • Korko = diskonttokorko kaudelle
    • Arvo 1, [Arvo 2], [Arvo 3]… = positiiviset tai negatiiviset kassavirrat
    • Tällöin negatiivisia arvoja pidettäisiin maksuina ja positiivisia arvoja tulovirtoina.

    NPV-esimerkki

    Tässä on joukko tietoja, joista meidän on löydettävä NPV -

    Yksityiskohdat Yhdysvaltain dollareina
    Alennuksen korko 5%
    Alkusijoitus -1000
    Paluu ensimmäisestä vuodesta 300
    Paluu 2. vuodesta 400
    Paluu kolmannesta vuodesta 400
    Paluu 4. vuodesta 300

    Selvitä NPV.

    Ratkaisu: Excelissä teemme seuraavat -

    = NPV (5%, B4: B7) + B3

    = 240,87 dollaria

    Katso myös tämä artikkeli - NPV vs IRR

    # 5 - XNPV : Taloudellinen toiminto Excelissä 

    Tämä taloudellinen tehtävä on samanlainen kuin kierteinen NPV. Täällä maksu ja tulot eivät ole säännöllisiä. Jokaiselle maksulle ja tulolle mainitaan pikemminkin tarkat päivämäärät. Näin laskemme sen -

    XNPV = (hinta, arvot, päivämäärät)

    • Korko = diskonttokorko kaudelle
    • Arvot = positiiviset tai negatiiviset kassavirrat (joukko arvoja)
    • Päivämäärät = Tietyt päivämäärät (joukko päivämääriä)

    XNPV-esimerkki

    Tässä on joukko tietoja, joista meidän on löydettävä NPV -

    Yksityiskohdat Yhdysvaltain dollareina Päivämäärät
    Alennuksen korko 5%
    Alkusijoitus -1000 1. joulukuuta 2011
    Paluu ensimmäisestä vuodesta 300 1. tammikuuta 2012
    Paluu 2. vuodesta 400 1. helmikuuta 2013
    Paluu kolmannesta vuodesta 400 1. maaliskuuta 2014
    Paluu 4. vuodesta 300 1. huhtikuuta 2015

    Ratkaisu: Excelissä teemme seuraavaa -

    = XNPV (5%, B2: B6, C2: C6)

    = 289,90 dollaria

    # 6 - PMT : Taloudellinen toiminto Excelissä 

    Excelissä PMT tarkoittaa jaksoittaista maksua, joka vaaditaan maksamaan tietyn ajanjakson ajan kiinteällä korolla. Katsotaanpa, kuinka se lasketaan Excelissä -

    PMT = (nopeus, Nper, PV, [FV], [tyyppi])

    • Korko = Se on korko / jakso
    • Nper = jaksojen lukumäärä
    • PV = nykyarvo
    • [FV] = Valinnainen argumentti, joka koskee lainan tulevaa arvoa (jos mitään ei mainita, FV katsotaan "0": ksi)
    • [Type] = Kun maksu suoritetaan (jos mitään ei mainita, oletetaan, että maksu on suoritettu kauden lopussa)

    PMT-esimerkki

    1000 dollaria on maksettava kokonaisuudessaan 3 vuodessa. Korko on 10% vuodessa, ja maksu on suoritettava vuosittain. Selvitä PMT.

    Ratkaisu: Excelissä laskemme sen seuraavalla tavalla -

    = PMT (10%, 3, 1000)

    = - 402,11

    # 7 - PPMT : Taloudellinen toiminto Excelissä 

    Se on toinen versio PMT: stä. Ainoa ero on tämä - PPMT laskee pääoman maksun vakiokorkoisin ja tasaisin väliajoin. Näin lasketaan PPMT -

    PPMT = (Rate, Per, Nper, PV, [FV], [Type])

    • Korko = Se on korko / jakso
    • Per = Aika, jolta pääoma lasketaan
    • Nper = jaksojen lukumäärä
    • PV = nykyarvo
    • [FV] = Valinnainen argumentti, joka koskee lainan tulevaa arvoa (jos mitään ei mainita, FV katsotaan "0": ksi)
    • [Type] = Kun maksu suoritetaan (jos mitään ei mainita, oletetaan, että maksu on suoritettu kauden lopussa)

    PPMT-esimerkki

    1000 dollaria on maksettava kokonaisuudessaan 3 vuodessa. Korko on 10% vuodessa, ja maksu on suoritettava vuosittain. Selvitä PPMT ensimmäisenä ja toisena vuonna.

    Ratkaisu: Excelissä laskemme sen seuraavalla tavalla -

    1. vuosi,

    = PPMT (10%, 1, 3, 1000)

    = -302,11 dollaria 

    2. vuosi,

    = PPMT (10%, 2, 3, 1000)

    = -332,33 dollaria

    # 8 - Sisäinen tuottoprosentti (IRR) : Taloudellinen toiminto Excelissä 

    Yritys käyttää IRR: ää ymmärtääkseen, onko jokin uusi projekti tai investointi kannattava vai ei. Jos IRR on suurempi kuin este (hyväksyttävä korko / keskimääräiset pääomakustannukset), se on kannattavaa yritykselle ja päinvastoin. Katsotaanpa, kuinka saamme IRR: n excelissä -

    IRR = (arvot, [arvaa])

    • Arvot = positiiviset tai negatiiviset kassavirrat (joukko arvoja)
    • [Arvaa] = Oletus IRR: n mielestäsi

    IRR-esimerkki

    Tässä on joukko tietoja, joista meidän on löydettävä IRR -

    Yksityiskohdat Yhdysvaltain dollareina
    Alkusijoitus -1000
    Paluu ensimmäisestä vuodesta 300
    Paluu 2. vuodesta 400
    Paluu kolmannesta vuodesta 400
    Paluu 4. vuodesta 300

    Selvitä IRR.

    Ratkaisu: Näin laskemme IRR: n Excelissä -

    = IRR (A2: A6, 0,1)

    = 15%

    # 9 - Muokattu sisäinen tuottoprosentti (MIRR) : Taloudellinen toiminto Excelissä 

    Muokattu sisäinen tuottoprosentti on yksi askel ennen sisäistä tuottoprosenttia. MIRR tarkoittaa, että sijoitus on kannattava ja sitä käytetään liiketoiminnassa. MIRR lasketaan olettaen, että NPV on nolla. Näin lasketaan MIRR Excelissä -

    MIRR = (arvot, rahoituskorko, uudelleensijoitusaste)

    • Arvot = positiiviset tai negatiiviset kassavirrat (joukko arvoja)
    • Rahoituskorko = kassavirroissa käytetystä rahasta maksettu korko
    • Uudelleeninvestointikorko = Rahavirran uudelleeninvestoinnista maksettu korko

    MIRR-esimerkki

    Tässä on joukko tietoja, joista meidän on löydettävä MIRR -

    Yksityiskohdat Yhdysvaltain dollareina
    Alkusijoitus -1000
    Paluu ensimmäisestä vuodesta 300
    Paluu 2. vuodesta 400
    Paluu kolmannesta vuodesta 400
    Paluu 4. vuodesta 300

    Rahoitusaste = 12%; Uudelleeninvestointiaste = 10%. Selvitä IRR.

    Ratkaisu: Tarkastellaan MIRR-laskentaa -

    = MIRR (B2: B6, 12%, 10%)

    = 13%

    # 10 - XIRR : Taloudellinen toiminto Excelissä 

    Tässä on selvitettävä IRR, jolla on tietyt kassavirran päivämäärät. Se on ainoa ero IRR: n ja XIRR: n välillä. Katso kuinka XIRR lasketaan Excelin taloudellisessa toiminnossa -

    XIRR = (arvot, päivämäärät, [arvaa])

    • Arvot = positiiviset tai negatiiviset kassavirrat (joukko arvoja)
    • Päivämäärät = Tietyt päivämäärät (joukko päivämääriä)
    • [Arvaa] = Oletus IRR: n mielestäsi

    XIRR-esimerkki

    Tässä on joukko tietoja, joista meidän on löydettävä XIRR -

    Yksityiskohdat Yhdysvaltain dollareina Päivämäärät
    Alkusijoitus -1000 1. joulukuuta 2011
    Paluu ensimmäisestä vuodesta 300 1. tammikuuta 2012
    Paluu 2. vuodesta 400 1. helmikuuta 2013
    Paluu kolmannesta vuodesta 400 1. maaliskuuta 2014
    Paluu 4. vuodesta 300 1. huhtikuuta 2015

    Ratkaisu: Katsotaanpa ratkaisu -

    = XIRR (B2: B6, C2: C6, 0,1)

    = 24%

    # 11 - NPER : Taloudellinen toiminto Excelissä 

    Kyse on yksinkertaisesti siitä, kuinka monta ajanjaksoa yksi maksaa lainan. Katsotaanpa, kuinka voimme laskea NPER: n Excelissä -

    NPER = (nopeus, PMT, PV, [FV], [tyyppi])

    • Korko = Se on korko / jakso
    • PMT = kaudella maksettu summa
    • PV = nykyarvo
    • [FV] = Valinnainen argumentti, joka koskee lainan tulevaa arvoa (jos mitään ei mainita, FV katsotaan "0": ksi)
    • [Type] = Kun maksu suoritetaan (jos mitään ei mainita, oletetaan, että maksu on suoritettu kauden lopussa)

    NPER-esimerkki

    1000 dollarin lainasta maksetaan 200 dollaria vuodessa. Korko on 10% vuodessa, ja maksu on suoritettava vuosittain. Selvitä NPER.

    Ratkaisu: Meidän on laskettava NPER seuraavalla tavalla -

    = NPER (10%, -200, 1000)

    = 7,27 vuotta

    # 12 - RATE : Taloudellinen toiminto Excelissä 

    Excelin RATE-toiminnon avulla voimme laskea koron, joka tarvitaan lainan maksamiseen kokonaisuudessaan tietyn ajanjakson ajan. Katsotaanpa, kuinka lasketaan RATE-taloudellinen funktio Excelissä -

    NOPEUS = (NPER, PMT, PV, [FV], [tyyppi], [arvaa])

    • Nper = jaksojen lukumäärä
    • PMT = kaudella maksettu summa
    • PV = nykyarvo
    • [FV] = Valinnainen argumentti, joka koskee lainan tulevaa arvoa (jos mitään ei mainita, FV katsotaan "0": ksi)
    • [Type] = Kun maksu suoritetaan (jos mitään ei mainita, oletetaan, että maksu on suoritettu kauden lopussa)
    • [Arvaa] = Oletus RATE: n mielestäsi olevan

    RATE-esimerkki

    1000 dollarin lainasta maksetaan 200 dollaria vuodessa kuuden vuoden ajan, ja maksu on suoritettava vuosittain. Selvitä RATE.

    Ratkaisu:

    = NOPEUS (6, -200, 1000, 0,1)

    = 5%

    # 13 - VAIKUTUS : Taloudellinen toiminto Excelissä 

    EFFECT-toiminnon avulla voimme ymmärtää todellisen vuosikoron. Kun meillä on nimellinen korko ja koron määrä vuodessa, efektiivisen koron selvittäminen on helppoa. Katsotaanpa, kuinka lasketaan EFFECT-taloudellinen funktio Excelissä -

    VAIKUTUS = (Nimellinen_nopeus, NPERY)

    • Nominal_Rate = Nimellinen korko
    • NPERY = Yhdistämisen määrä vuodessa

    VAIKUTUS Esimerkki

    Maksu on maksettava 12 prosentin nimelliskorkolla, kun koron määrä vuodessa on 12.

    Ratkaisu:

    = VAIKUTUS (12%, 12)

    = 12,68%

    # 14 - NIMELLINEN : Taloudellinen toiminto Excelissä 

    Kun meillä on tehokas vuosikorko ja yhdistämisjaksojen lukumäärä vuodessa, voimme laskea vuoden NIMELLISEN koron. Katsotaanpa, miten se tehdään Excelissä -

    NIMELLINEN = (Vaikutus_nopeus, NPERY)

    • Effect_Rate = Efektiivinen vuotuinen korko
    • NPERY = Yhdistämisen määrä vuodessa

    NIMELLINEN Esimerkki

    Maksu on maksettava efektiivisellä korolla tai 12 prosentin vuotuisella vastaavalla korolla, kun koron määrä vuodessa on 12.

    Ratkaisu:

    = NIMELLINEN (12%, 12)

    = 11,39%

    # 15 - SLN : Taloudellinen toiminto Excelissä 

    SLN-toiminnon avulla voimme laskea poistot suoraviivaisella menetelmällä. Excelissä tarkastelemme SLN: n taloudellista toimintaa seuraavasti:

    SLN = (Kustannukset, Pelastus, Elämä)

    • Kustannukset = ostetun omaisuuden kustannukset (alkuperäinen määrä)
    • Salvage = omaisuuden arvo poistojen jälkeen
    • Life = jaksojen lukumäärä, jonka aikana omaisuuserästä tehdään poistot

    SLN-esimerkki

    Koneiden alkuperäiset kustannukset ovat 5000 dollaria. Se on poistettu suoraviivamenetelmällä. Koneita käytettiin 10 vuotta, ja nyt koneiden jäännösarvo on 300 dollaria. Löydä poistot vuodessa.

    Ratkaisu:

    = SLN (5000, 300, 10)

    = 470 dollaria vuodessa

    Voit myös lukea poistojen täydellinen opas