Aloittelijan opas CPWA-sertifiointikokeeseen

CPWA-sertifikaatti

CPWA-sertifikaatti ei välttämättä ole kaikille. Katsotaanpa vilkaisu muutamaan tosiseikkaan CPWA-tutkimuksesta, ja sitten mennään yksityiskohtaisesti -

Tiedätkö, että CPWA-sertifikaatti on rakennettu siten, että se voi puuttua 5 miljoonan dollarin tai korkeamman nettovarallisuuden omaavien henkilöiden varainhoitoon!
Tiesitkö, että CPWA: n tai Certified Private Wealth Advisor® -sertifikaatin lopullisen sertifikaatin saamiseksi sinun on vietettävä viikko Chicagon yliopiston Booth School of Business -opistossa!
CPWA: n kurssiohjelma on melko dynaaminen. Se koostuu neljästä osasta - inhimillisestä dynamiikasta, varallisuudenhallintastrategioista, asiakkaiden erikoistumisesta ja perintösuunnittelusta.
Sertifioitu Private Wealth Advisor -sertifikaatti ei ole kaikille. Sinulla on oltava jonkin verran kokemusta korkean nettovarallisuuden asiakkaiden käsittelystä (keskustelemme tästä myöhemmin yksityiskohtaisesti).
CPWA: ta tarjoavat sijoitushallinnan konsulttiyhdistykset (IMCA).
CPWA: n palkkiot ovat paljon suurempia kuin mikään muu kurssi finanssialalla. Se on enemmän kuin 7000 dollaria, jollei joitain poikkeuksia ole.

IMCA: n vapaaehtoiset suunnittelevat CPWA: n siten, että se pystyy vastaamaan haasteisiin, joita ammattilaiset kohtaavat korkean nettovarallisuuden omaavien henkilöiden varallisuuden hallinnassa. Tässä artikkelissa käsitellään kaikkea, mitä sinun tarvitsee tietää CPWA: sta. Jos sinulla on muutama minuutti aikaa, harkitse tämän artikkelin lukemista kokonaan, eikä sinun tarvitse mennä minnekään tietäessäsi CPWA: sta.

Aloitetaan.

Tietoja CPWA: sta

Hyvin harvoissa rahoitusalan kursseissa käsitellään korkean nettovarallisuuden yksilöiden elämän tavoitteita. Kaikkien rahoituskurssien perimmäinen motto on opettaa opiskelijoita oppimaan aineita. Mutta suunnitellessaan CPWA: ta vapaaehtoiset ymmärsivät, että vain aineet ja käsitteet eivät pysty tekemään kyvykkäitä varallisuudenhoitajia. Siksi Certified Private Wealth Advisor® on ainutlaatuinen omalla tavallaan. CFA ja CFP ovat myös hyvin tunnustettuja taloudellisia sertifikaatteja, jotka käsittelevät varainhoitoa. Mutta CPWA on erä paras, kun luodaan korkean nettovarallisuuden omaavien henkilöiden varainhoitajia.

Roolit: CPWA on suunniteltu ihmisille, jotka ovat jo edistyneitä ammattilaisia. CPWA antaa heille tarvittavat taidot ja asiantuntemuksen, jotka auttavat heitä selviytymään kohtaamistaan haasteista käsitellessään suuren nettovarallisuuden henkilöitä. Siksi se ei ole tarkoitettu kaikille rahoitusalan ammattilaisille.
Tentti: Jotta voit tulla CPWA: ksi, sinun on tehtävä seuraava -
Täytä kaikki ohjelmaan hyväksyttävät kelpoisuusvaatimukset
Suorita 6 kuukauden online-ennakkotutkimus
Suorita koulutusohjelma
Suorita sertifiointikoe
Allekirjoita lisenssisopimus ja
Täytä käynnissä olevat uusimisvaatimukset

Ehdokkaat voivat istua kokeeseen kunkin luokan lopussa lyijykynällä ja paperilla tai toimittaa tietokoneella yli 190 AMP-arviointikeskuksessa kaikkialla Yhdysvalloissa ja Kanadassa. Määräaikoja ei ole, mutta ehdokkaiden tulee täyttää edellytykset. Kansainvälisiin paikkoihin ehdokkaat suunnitellaan saapumisjärjestyksessä.

CPWA-sertifikaattikokeeseen sisältyy neljän tunnin tentti. Sinun on vastattava 125 monivalintakysymykseen ja 10 pisteytyksettömään ennakkotestiä koskevaan kysymykseen.

CPWA-kokeen päivämäärät: Hakijoiden on ajoitettava Certified Private Wealth Advisor® -tutkimusajankohdat. Kun IMCA on vahvistanut ehdokkaiden kelpoisuuden, AMP lähettää postikortin ja sähköpostin, jossa on yksityiskohtaiset tiedot verkkosivustosta ja puhelinnumero aikataulutettavaksi tentille. Ehdokkaat voivat mennä osoitteeseen goAMP.com ja napsauttaa Aikataulu / Hae tenttiä. Ehdokkaat voivat myös päättää soittaa AMP: lle numeroon 888-519-9901 aikataulun kokousajan varaamiseksi .

Hieno: Sinun on todella opittava kovasti, jotta voit selvittää CPWA-kokeen. Sinun on käsiteltävä paljon - erityisesti 4 ydintä ja yhteensä 11 aihetta (yksityiskohdat annetaan seuraavassa osassa).

Kelpoisuus: Kaikkien ehdokkaiden on tehtävä seuraavat, jotta he voivat saada CPWA-sertifikaatin -
Täytä ja lähetä hakemus, joka sisältää yhteystiedot, työkokemuksen (sisältää 5 vuoden kokemuksen rahoituspalveluista) sekä valitusten ja sääntelytoimien paljastamisen. Kun lähetät hakemuksen, IMCA: n lakiasiat suorittavat taustan tarkistuksen.
Sinun on maksettava sopiva maksu sovelluksen kanssa. Hakemus on voimassa 2 vuotta. Hakemus tarkistetaan, jotta voidaan tarkistaa, täyttääkö se edellytykset ja ohjelman vaatimukset. Ehdokkaille ilmoitetaan, jos hakemus hyväksytään tai hylätään. Jos hakemus hylätään, hakijat voivat valittaa 60 päivän kuluessa hakemuksen hylkäämisestä (sitä kutsutaan valitusilmoitukseksi). Hakijoiden on 30 päivän kuluessa muutoksenhakuilmoituksesta annettava selvitys siitä, miksi heidän hakemuksensa olisi hyväksyttävä.
Hakemuksen hyväksymisen jälkeen hakijoiden on suoritettava luokkaopetusohjelma.
Sitten tehdään toinen taustan tarkistus ja sen jälkeen ehdokkaiden on allekirjoitettava ja toimitettava lisenssisopimus ja suostuttava noudattamaan IMCA: n ammatillisen vastuun sääntöjä ja tavaramerkkien käyttöä koskevia sääntöjä ja ohjeita.

Miksi jatkaa CPWA-sertifiointia?

On hyvin erityisiä syitä, miksi sinun pitäisi päättää jatkaa CPWA: ta. Kuten aiemmin mainittiin, kaikkien rahoitusalan ammattilaisten ei pitäisi harjoittaa CPWA: ta. Se on vain harvoille valituille, ja ymmärrät tämän lähetettäessä hakemustasi ja tiukkoja ennakkoehtoja, joita sinun on noudatettava. Kuvittele, että sinulla on oltava vähintään 5 vuoden kokemus finanssipalveluista voidaksesi jopa hakea Certified Private Wealth Advisor® -sovellusta.

Tässä on syitä, joiden vuoksi sinun tulisi jatkaa CPWA: ta. Jos alla mainitut syyt eivät sovi CPWA-tavoitteen syyksi, sinun on harkittava päätöstäsi uudelleen.

Jos olet käsitellyt korkean nettovarallisuuden omaavia henkilöitä yli 5 miljoonan dollarin arvosta, tarvitset erityisiä strategioita heidän varallisuutensa hallitsemiseksi ja lisäämiseksi. CPWA on räätälöity siten, että sinusta tulisi päästrategi korkean nettovarallisuuden omaavien henkilöiden rahan käsittelyssä.

Kun olet suorittanut CPWA: n, pystyt auttamaan asiakkaitasi käsittelemään kustannusten minimointia, tulojen rahoittamista ja suojaamista, kasvun maksimointia, varallisuuden siirtämistä, inhimillisen pääoman kehittämistä ja suojaamista, perintösuunnittelua ja perheen dynamiikan ymmärtämistä, mukaan lukien konfliktit ja oikeudet.

Saat erikoisosaamista, kun olet käynyt läpi CPWA-sertifikaatin kurssiohjelman. Monet ehdokkaat huomauttivat, että heidän kykynsä käsitellä asiakkaitaan on parantunut huomattavasti, kun he ovat siirtyneet CPWA: n opintojaksolle. Varainhoitomarkkinat ovat hyvin dynaamiset ja muuttuneet jatkuvasti. CPWA valmistaa sinut käsittelemään tätä dynaamista, monimutkaista ja haastavaa ympäristöä.

Kuten edellä mainittiin, CPWA ei ole kuppi teetä kaikille. Sinun on oltava todella uskottava, jotta voit hyväksyä tämän sertifikaatin ja myös sen täyttämisen. Lisäksi tämä on paras varallisuudenhoitokurssi maailmassa. Ihmiset, jotka läpäisevät sen, ovat rahoitusmarkkinoiden parhaimpien tekijöiden joukossa.

CPWA-sertifikaatin suorittamiseksi sinun on vietettävä vähintään viikko University of Chicago Booth School of Business -opistossa. Ehdokkaiden mukaan he pitivät sitä yhtenä parhaista osista CPWA-sertifikaatissa.

Olet auktoriteetti eettisyyden ylläpitämisessä ja ymmärrät myös ammattietiikan arvon, jotta voit saada CPWA-sertifikaatin, sinun on noudatettava IMCA: n ammatillisen vastuun sääntöjä.

Mitä huippuyrityksillä on sanottavaa CPWA-sertifioinnista?

Mike Johnson, joka on Plante Moran Financial Advisors -kumppani , neuvoo rahoitusalan ammattilaisia saamaan sertifikaatin Certified Private Wealth Advisor® -sertifikaatin perusteella. Hän mainitsi myös, että jos sinulla on suuri nettovarallisuusasiakkaita, jotka tarvitsevat kokonaisvaltaista lähestymistapaa varallisuutensa hoitamiseen, voit auttaa heitä saavuttamaan saman tekemällä CPWA-sertifikaatin. Hän huomautti myös, että CPWA-sertifikaatti auttaa taloudellisia neuvonantajia omaksumaan CFO: n mentaliteetin ratkaisemaan useita korkean nettovarallisuuden asiakkaita koskevia kysymyksiä. Voit kysyä, miksi sinun pitäisi kuunnella Mike! Tästä syystä. Mike on Plante Moranin kumppaneita. Talousneuvonantajat johtavat yritystä, joka hoitaa 9 miljardin dollarin varoja. Plante Moran Financial Advisors -yhtiöllä on 16 kumppania, 7 suhdepäälliköä ja yhteensä 112 henkilöstöä tarjoaa rahoituspalveluja korkean nettovarallisuuden asiakkaille.

UBS Institutional Consultingin vanhempi institutionaalinen konsultti Kevin M.Sanchez sanoo, että CPWA-sertifikaatti tarjoaa syvällistä koulutusta asioista, joita korkotason yksilöt kohtaavat yhdessä sijoitussalkunsa hallinnoinnin kanssa. Sertifioitu Private Wealth Advisor® auttaa ratkaisemaan kysymyksiä, kuten perheen dynamiikka, yrityksen siirtyminen, ainutlaatuiset verotilanteet ja monimutkainen kiinteistöjen suunnittelu. Hän mainitsee myös, että CPWA-sertifikaatti hienosäätää minkä tahansa taloudellisen neuvonantajan tietämyksen, jotta hän voi tehdä hienoa työtä konsultoidessaan asiakkaitaan.

Virginia Focus Wealth Management, Ltd: n varatoimitusjohtaja Helen Moody sanoo, että CPWA-sertifikaatti on opettanut hänelle paljon, kun hän päätti liittyä. Hän on poistunut CPWA: sta vuonna 2011. Hän huomauttaa, että CPWA-sertifikaatti on opettanut häntä "käsittelemään paljon erittäin isoja liikkuvia kappaleita korkean nettovarallisuuden asiakkaille, joilla on monimutkaisia tilanteita". Hänen yritys Focus Wealth Management, Ltd. palvelee yli 115 perhettä. Näiden perheiden keskimääräinen nettovarallisuus on 5–10 miljoonaa dollaria ja heidän sijoituksensa vaihtelevat miljoonasta 3 miljoonaan dollariin. Joten voit ymmärtää, miksi on tärkeää kuunnella häntä CPWA-sertifikaatin suhteen!

CPWA-kokeen muoto ja kokeen painot / jaottelu

CPWA-koemuoto on ainutlaatuinen ja ainutlaatuinen. Sinun on istuttava neljä tuntia tenttiä ja vastattava 125 monivalintakysymykseen ja 10 pisteytyksettömään ennakkotestiä koskevaan kysymykseen. Jokainen kysymys liittyy yksityisen varallisuuden neuvonantajan työskentelyalueeseen. Luodakseen nämä kysymykset vapaaehtoiset tekevät työanalyysin yksityisten varallisuusneuvojien tehtävistä. Jokaiselle kysymykselle annetaan neljä vaihtoehtoa. Sinun on löydettävä oikea neljästä. Tutkimuksessa voidaan antaa monenlaisia kysymyksiä -

Yksi paras vastaus
Suora kysymys
Keskeneräinen lausunto
Monimutkainen monivalintakysymys
Tilannekokonaisuus

Näiden kysymysten tarkoituksena on varmistaa, että ehdokkailla on kaikki taidot, tiedot, kyky laskea monimutkaiset ongelmat ja kyky muistaa. Ehdokkaat, jotka pystyvät vastaamaan onnistuneesti näihin kysymyksiin, ovat niitä, joiden harkintaan monimutkaisten ja dynaamisten kysymysten käsittelyssä tulisi luottaa.

Katsotaanpa nyt ydinpapereita ja niitä vastaavia aiheita. Nämä paperit ja aiheet ovat yksityisen varallisuusneuvojan tehtävien työanalyysin tuloksia. Nämä aiheet ja aiheet tulisi käsitellä online-esikoulutusohjelmissa ja lukemissa.

Mainitsemme myös kunkin aiheen ja vastaavien aiheiden kattavuuden prosenttiosuudesta.

Aloitetaan.

Ihmisen dynamiikka (15%)

Etiikka (5%)

Etiikassa opit -

Tietämys toimia ja kehittää suosituksia, tieto kaikkien tietojen paljastamiseksi, tieto tarvittavien aineellisten tietojen tarjoamiseksi asiakkaille, tieto luottamuksellisuuden suojaamiseksi tarvittavista toimista, tieto täydellisestä noudattamisesta, tieto korkeaan eettiseen käyttäytymiseen liittyvän tason ylläpitämiseksi, tieto sääntöjen rikkominen, jos ammatillista vastuuta koskevia sääntöjä ja taitoa soveltaa ammatillista vastuuta koskevia sääntöjä erityisiin asiakastilanteisiin

Sovellettu käyttäytymisrahoitus (5%)

Tässä opit -

Käyttäytymisrahoituksen ja neurologisen tutkimuksen historian ja evoluution tuntemus ja merkitys taloudellisen päätöksenteon kannalta
Tieto käyttäytymisongelmista ja siitä, miten ne voivat vaikuttaa asiakkaan päätöksentekoon
Sijoittajan persoonallisuustyyppien tuntemus ja miten ne voivat vaikuttaa asiakkaan päätöksentekoon

Perhedynamiikka (5%)

Tässä opit -

Tieto resursseista ja taidoista, joita tarvitaan perheen dynamiikkaan liittyvien asioiden ja mahdollisuuksien tunnistamiseen, taito tunnistaa ja arvioida perheenjäsenten kollektiivisia ja yksilöllisiä arvoja, tavoitteita ja tavoitteita, tieto perheen keskeisistä rooleista ja tehtävistä, taito tunnistaa asioita tai ainutlaatuisia tilanteita, taito tunnistaa perhekonfliktit ja -dynamiikka, taito kehittää perheen koulutussuunnitelma, tieto onnistuneen perhetapaamisen johtamiseen tarvittavista elementeistä, taito auttaa asiakkaita kehittämään perheen tehtävälausetta ja tieto siitä, milloin ja miten sisällyttää asianmukainen perhetoimistoinfrastruktuuri.

Varallisuudenhoitostrategiat (33%)

Verostrategiat ja suunnittelu (14%)

Tässä opit -

Tieto verokantarakenteista, tuloverolaskelmista yksityishenkilöille, arvioiduista verovaatimuksista, verovaikutuksista, verokysymyksistä, vaihtoehtoisesta vähimmäisverosta (AMT), suunnitteluvaikutuksista sekä hyväntekeväisyyteen annettavista tuloverovähennyksistä ja rajoituksista jne.
Taito tarkistaa ja tulkita verolomakkeita, laskea hyväntekeväisyyden vähennyksiä rajoitusten valossa, tunnistaa korkovähennysten maksimointiin liittyvät suunnittelumahdollisuudet, taito laskea optio-oikeuden verovelka jne.

Salkun hallinta (12%)

Tässä opit -

Tieto verotietoisista sijoitusstrategioista, tieto sijoitusverotuksen vaikutuksista varallisuuden pitkäaikaiseen kertymiseen, tieto strategioista verotappioiden tai -voitojen keräämiseksi, tieto verojen palautusoletusten laskemisprosessista salkun mallintamistarkoituksiin jne.
Taito laskea verotehokkuuden ja verojen jälkeiset ilmoitukset, taito toteuttaa verotuksellisten verojen keräämisen strategioita, taito laskea odotettavissa olevat verojen jälkeiset tuotot eri omaisuusluokille tai luokille, taito arvioida oman pääoman ja korkotulojen verojen jälkeistä kehitystä esimiehet jne.

Riskienhallinta ja omaisuuden suojaus

Tässä opit -

Tieto korkean nettovarallisuuden asiakkaiden ainutlaatuisen toiminnan ja omaisuuden vakuutustyypeistä, tieto itsevakuutuksesta strategiana, tieto luotonantajien suojastrategioista jne.
Taito tunnistaa yleiset aukot korkean nettovarallisuuden omaaville asiakkaille, taito verrata vakuutuspolitiikkojen hintoja ja rakenteita, taito selittää ja vertailla eri yksiköitä omaisuuden suojaamiseksi jne.

Asiakkaan erikoistuminen (30%)

Asiakaskeskeisyys: johtajat (10%)

Tässä opit -

Tieto osakeoptio-ohjelmien suunnitteluvaikutuksista, tieto sekä kannustin- että ei-hyväksyttyjen optio-oikeuksien harjoittamisen verosuunnitteluvaikutuksista, mukaan lukien perusta, pitoajat ja AMT, tieto siitä, kuinka lasketaan ja toteutetaan käteisvapaita harjoituksia jne.
Taito kehittää optioharjoitusstrategia sekä kannustin- että ei-pätevöityille optiopalkinnoille, jotka sopivat asiakkaan tavoitteisiin, taito kehittää sopiva strategia, johon sisältyy riski- ja palkkioanalyysi

Asiakaskeskeisyys: läheisesti hallussa olevat omistajat (10%)

Tässä opit -

Tieto läheisesti pidettyihin yrityksiin liittyvistä rahoituskysymyksistä yrityksen elinkaaren eri vaiheissa, tieto läheisesti pidetyistä liiketoiminnan seuranta- ja irtautumisstrategioista, tieto erilaisista arvostusmenetelmistä yrityksen myyntiin jne.
Taito aloittaa keskustelut perheen dynamiikasta suhteessa läheisesti pidettyyn liiketoiminnan seurantasuunnitteluun, taito määrittää mitkä osto-myyntisopimukset, taito määrittää mitkä osto-myyntisopimukset ovat sopivia yrityksen rakenteen ja suunnitellun irtautumisstrategian perusteella jne.

Asiakaskeskeisyys: eläkkeelle siirtyminen (10%)

Tässä opit -

Tieto varojen kertymissuunnittelustrategioista, tieto erilaisten eläkesuunnitelmien voitonjaon verokohtelusta, tuntematon realisoitumattoman arvon nousun (NUA) säännöt ja sovellukset jne.
Taito tehdä pääomatarveanalyysi eläkkeelle, taito laskea vaadittu vähimmäisjako (RMD), taito määrittää omaisuuserien sijoittelu erilaisille verosaataville ja verojen jälkeen jne.

Vanha suunnittelu (22%)

Hyväntekeväisyys ja lahjoitukset (7%)

Tässä opit -

Tieto lahjoittajien neuvomien varojen säännöistä ja verotuksesta, tieto hyväntekeväisyystoimintaa harjoittavien rahastojen osuuksien ja osuuksien verotuksesta ja verotuksesta, etuyhteydettömästä liiketoiminnasta kannettavan verotettavan tulon (UBTI) tuntemus sellaisen yrityksen toiminnan tai sijoitusten verotuksen osalta yksityinen säätiö jne.
Taito tunnistaa, onko tietty hyväntekeväisyysjärjestö julkinen vai yksityinen, taito tunnistaa lahjoitettavan omaisuuden verotuksellinen luonne, taito suunnitella hyväntekeväisyysosuuksia maksimoidakseen vähennykset asiakkaiden tavoitteiden perusteella jne.

Kiinteistön suunnittelu ja varallisuuden siirto (15%)

Tässä opit -

Tieto työkyvyttömyyden suunnittelustrategioista, tieto nimitysvaltuuksien käsitteestä, tieto kuolemansuunnittelun eri näkökohdista jne.
Taito arvioida asiakkaan nykyinen kiinteistösuunnitelma, taito arvioida paras toimintatapa elinikäisille lahjoille vs. siirrot kuolemassa, taito ymmärtää ja tulkita kiinteistön suunnitteluasiakirjoja jne.

CPWA-kokeen palkkiot

Maksujen mukaan sinun on maksettava seuraavista, jotta voit rekisteröidä CPWA-ohjelman -

Sinun on ensin maksettava hakemuksesta.
Sinun on myös maksettava lukukausimaksu kuuden kuukauden esikoulutuksesta, mukaan lukien oppikirjat ja kaikki verkkomateriaalit e-kampuksella.
Sinun on myös maksettava viiden päivän opetuksesta ja luokanopetuksesta Chicagon yliopiston Booth School of Business -opistossa.
Jos olet luokassa, sinun on maksettava pöydästä ja huoneesta.
Sinun on maksettava myös tenttimaksu - ensimmäinen yritys.
Sinun on myös maksettava sertifiointimaksu (sertifiointimaksu on voimassa 2 vuotta). Uudelleen sertifiointia varten sinun on maksettava maksu uudelleen.

Jos olet IMCA: n jäsen, palkkasi ovat 7 475 dollaria. Jos olet uusi jäsen, sinun on maksettava 7870 dollaria (7 475 dollaria sertifiointiohjelmasta ja 395 dollaria vuotuisesta jäsenyydestä). Jos et ole jäsen, sinun on maksettava 7975 dollaria.

CPWA-läpäisyaste

Kuten joka vuosi läpäisevä pisteet muuttuvat, ei ole tietoa siitä, kuinka suuri prosenttiosuus läpäisi tai epäonnistui. Syöttöpisteet päätetään Modified Angoff -menetelmällä. Sitä sovelletaan asiantuntijapaneelin suorittaman läpikulkututkimuksen aikana. Asiantuntijat arvioivat jokaisen kysymyksen määrittääkseen, kuinka monta oikeaa vastausta tarvitaan kyseisen osan läpäisemiseen tarvittavien tietojen ja taitojen osoittamiseksi.

CPWA-oppimateriaali

Instituutti toimittaa kaikki oppikirjat ja verkkomateriaalit 6 kuukauden esikoulutuksen ajan.

Strategiat CPWA-kokeen läpäisemiseksi

Koska se ei ole kuin mikä tahansa muu rahoituskurssi, sinun on oltava jo alan asiantuntija. CPWA: n tehtävä on puhdistaa ruoste ja pöly jo vakiintuneista taitopaketeistasi ja kokemuksestasi. Voit kuvitella, miksi CPWA-sertifikaatti vaatii viiden vuoden työkokemuksen rahoituspalveluista! Sinun tarvitsee vain saada vahva syy CPWA: n tekemiseen ja valmistautua hyvin selvittämään koe yhdellä kertaa.

seychellesartprojects.org