Täydellinen aloittelijan opas Chartered Wealth Managerille - CWM-tentti
Chartered Wealth Manager
Maailmanlaajuisesti on yli 50 000 vuokrattua varallisuudenhoitajaa, ja ne ovat levinneet yli 151 maahan. CWM: n perusti vuonna 1996 AAFM, joka on American Academy of Financial Management.
Tämä sertifikaatti on todella hyvä, jos tulet omaisuudenhallinnan, varojen allokoinnin ja varainhoidon taustasta. Mikään ei voi olla parempi kuin tämä kurssi lisätä ansioluettelosi arvoa. Kurssin järjestävät maailmanlaajuiset talous- ja vakioalan ammattilaiset, jotka tarjoavat yksinoikeudella ja sertifioiduilla nimityksillä sekä tilaus- ja maisteritodistuksilla ehdokkaille, jotka pystyvät täyttämään korkeat vaatimukset.
Tässä artikkelissa tarkastellaan CWM-tutkimuksen muttereita ja pultteja
Tietoja CWM-ohjelmasta
Vuokrattu varallisuudenhoitaja on nimitys, joka tunnustetaan maailmanlaajuisesti, tai voit kutsua sitä myös globaaliksi nimitykseksi. Tämän todistuksen haltijat voivat työskennellä maassa, jonka he haluavat työskennellä CWM: nä. Kurssin sisältö on sekoitus intialaista ja kansainvälistä järkevää sisältöä, jonka avulla osallistujat saavat täydellisen käsityksen sekä intialaisesta että kansainvälisestä taloudellisesta taustasta.
- Työn roolit: salkku- ja varainhoitaja, varainhoitaja, välittäjä, markkina-analyytikko, varainhoidon valvoja, talousjohtaja, yksityinen pankkiiri jne.
- Tentit: Noin 20 yksikköä on suoritettava molemmilla kokeiden tasoilla. Taso 1 on säätiön taso, joka on kahden tunnin tentti 100 pisteelle. kun taas taso 2 sisältää edistyneen tason tutkinnon, tämä on 3 tunnin tentti 160 pisteelle.
- CWM-kokeen päivämäärät: Voit halutessasi ilmestyä tähän tutkimukseen joustavuutesi mukaan. Se on online-tentti, ja sinun on haettava samaa kuin sinulle sopii. Verkossa on päivämääriä, joista voit valita.
- Kelpoisuus: Jos haluat tulla todistuksen haltijaksi, tarvitsemasi vähimmäispätevyys on valmistunut. Ja mikä tärkeintä, tarvitset asiaankuuluvan 3 vuoden työkokemuksen voidaksesi rekisteröityä Chartered asset manager -sertifikaatille.
CWM-ohjelman täyttökriteerit
- Kuten yllä olevissa huomautuksissa mainittiin, tämä Chartered-varainhoitajan kurssi on jaettu kahteen osaan, jotka ovat perustustaso ja sitten edistynyt taso. Säätiötaso sisältää yleiskatsauksen Intian ja maailmanlaajuisista rahoitusjärjestelmistä, varallisuuden hoidon käsitteestä ja elinkaaresta, varallisuudenhoitoon tehtävien investointien mittaamisesta jne.
- Toinen taso, joka on edistynyt taso, sisältää aiheita, kuten osakeanalyysi, laina- ja velanhoitosalkkujen hoitostrategiat, edistynyt varallisuudenhoito jne.
- Ensimmäinen taso on 100 markkaa ja sen kesto on 2 tuntia ja toinen taso on 160 markkaa ja sen kesto on 3 tuntia.
- Ehdokkaan on oltava valmistunut rekisteröidäkseen tähän sertifikaattiin
- Koulutuksen lisäksi ehdokas tarvitsee myös taitoja, kuten tuotetuntemusta, asiakaspsykologian ymmärtämistä, asiakashallintaa, myyntitaitoja ja pehmeitä taitoja, rahoitusmarkkinoiden ja kilpailun ymmärtämistä sekä liiketoiminnan ymmärtämistä.
Miksi jatkaa CWM-tutkimusta?
Olet intohimoinen varallisuuden hallinnasta, juuri tämä sinun pitäisi tehdä. Resurssien jne. Markkinoiden jakamisen ymmärtäminen on erittäin mielenkiintoista vain intohimoisille ihmisille. Tämän todistuksen saamiseksi tarvitset rakkautta ja omistautumista rahoitukseen.
- CWM parantaa mahdollisuuksiasi hallita varallisuutta ja salkkuja yrityksille ja yksityishenkilöille.
- Ehdokkaat saavat päivityksiä teollisuudesta ja mahdollisuuksista varallisuudenhoitajana, mikä on merkitystä maapallolle. He oppivat markkinoiden dynamiikkaa ja innovaatioita rahoitustuotteissa varallisuuden hallinnassa. Saamalla käsityksen rahoitusalan globaaleista parhaista käytännöistä he ymmärtävät varallisuuden suunnittelun vaihtoehdot ja kysymykset.
- He kehittävät taitoja rakentaa varallisuudenhoitoratkaisuja asiakkaiden kyvykkyydelle. He kehittävät strategioita ja itseluottamusta asiakkaiden ystävälliseen käsittelyyn ystävällisellä kielellä vahvempien asiakassuhteiden luomiseksi. Heidän kykynsä saavutetaan strategisilla ja rakenteellisilla prosesseilla.
- Tämän sertifikaatin hakeminen valmisteli opiskelijoiden ajatuksia kovasta ja käytännön orientaatiosta ja kurssirakenteesta. Ja tämän kurssin tulos on täysin koulutettu varainhoitaja, joka on valmis kovaan varainhoitoalaan.
- Varainhoito on yksi nopeimmin kasvavista ja palkattuimmista urista nykyään. Tutkimusten mukaisten vaatimusten mukaan yksinomaan Intia kuuluu maailman nopeimmin kasvaviin talouksiin, joissa on noin 200000 perhettä, jotka kuuluvat erittäin korkean nettovarallisuuden perheeseen, mutta sen arvioidaan kasvavan korkeammaksi tulevina vuosina maan tullessa sillä on yli 20000 vuokrattua varainhoitajaa ja sen arvioidaan kasvavan 50000: een parin seuraavan vuoden aikana. Tämä tarkoittaa sitä, että jokainen varainhoitaja voi hoitaa lähes 50 korkean nettovarallisuuden asiakasta, mikä tarjoaa hyvän määrän työpaikkoja ja myös erittäin hyvän uramahdollisuuden.
- Ammattilaiset, jotka todella haluavat jatkaa uraansa varainhoidossa, kuten sijoitusstrategiat, elinkaaren hallinta, sukupolvien välinen varainsiirto, suhdehallinta, käyttäytymisrahoitus, vaihtoehtoiset tuotteet, kiinteistöjen arvostus ja maailmanlaajuinen verotus, tämä sertifikaatti on aivan täydellinen tarpeidesi mukaan ja antaa urasi vauhtia hyvä potku alku tai ehkä uudelleenkäynnistys kasvaa korkeammalle.
CWM-tutkintomuoto
| CWM-tentti | CWM: n osa I -tentti (Säätiön taso) |
CWM osa II tentti ( Edistynyt taso) |
| Keskittyy | Katsaus Intian ja maailmanlaajuiseen rahoitusjärjestelmään. Varainhoidon käsite Elinkaaren hallinta Varainhoidon sijoitetun pääoman tuottoprosenttien mittaaminen Varallisuuden hoidon sijoitusvälineet Investointien riskien hallinta varallisuuden hoidossa Intian verolakit Laillisuus varallisuuden hoidossa Varallisuuden hoidon rooli pankkitoiminnassa Sukupolvien välinen varallisuuden siirto ja verosuunnittelu |
Oman pääoman analyysi Vaihtoehtoisten tuotteiden käyttö varallisuuden hallinnassa Käyttäytymisrahoituksen käyttö varallisuuden hoidossa Kiinteistöjen arvostus ja analyysi Lainojen ja velkojen hallinta Salkunhallintastrategiat Suhteiden hallinta varallisuudenhoitajan toimesta Kansainvälinen verotus- ja luottamussuunnittelu Varallisuudenhoitosuunnittelu Edistynyt varallisuuden hallinta |
| Kokeen muoto | Online-tentti | Online-tentti |
| Hyväksymisprosentti | 50% pisteet kaikista aiheista ilman negatiivista merkintää | 50% pisteet kaikista aiheista ilman negatiivista merkintää |
| Kesto | 115 minuuttia | 175 minuuttia |
| Kokeen päivämäärä | Sinulle sopivat varaukset, mutta kokeen päivämäärät ovat kunkin kuukauden 10. ja 20. välillä. | Sinulle sopivat varaukset, mutta kokeen päivämäärät ovat kunkin kuukauden 10. ja 20. välillä. |
CWM Part I -tentti (säätiötaso)
Chartered Wealth Manager -säätiön taso kattaa varallisuuden hoidon perustekijät, jotka käsittelevät eri näkökohtia, kuten sijoitusstrategioita, elinkaaren hallintaa, sukupolvien välistä varallisuuden siirtoa, suhteiden hallintaa jne. Tämä taso kattaa 10 yksikköä, joista nämä yksiköt ovat yleiskatsaus Intian ja Globaali rahoitusjärjestelmä, Varainhoito, elinkaarihallinta, Varainhoitoon liittyvien sijoitustuottojen mittaaminen, Varallisuuden sijoitusvälineet, Johdon hallinta, Varainhoitoon liittyvä sijoitusriski, Intian verolakit, Varallisuuden laillisuus, Varallisuuden hallinta, Pankkitoiminnan hallinta , Sukupolvien välinen varallisuuden siirto ja verosuunnittelu
- CWM-kokeet ovat kaikki verkkokokeita, eikä niitä kirjoiteta.
- Tämän tutkinnon tyhjentämiseksi sinun täytyy pisteet vähintään 50%; tämä sertifikaatti ei kuitenkaan sisällä mitään negatiivista merkintää.
- Tämän kokeen tyhjentäminen kestää 115 minuuttia
- Voit varata paikkasi aina kun olet valmis; Muista kuitenkin, että tutkimuksen päivämäärä on milloin tahansa kunkin kuukauden 10. ja 20. välillä.
- Perustason tutkintamalli on esitetty alla.
| Merkit kysymyksiin | Kysymysten lukumäärä |
| 1 Merkitse | 30 kysymystä |
| 2 merkkiä | 15 kysymystä |
| 4 merkkiä | 10 kysymystä |
| Yhteensä 100 markkaa | 55 kysymystä |
CWM Part II -tentti (edistynyt taso)
- Advanced Chartered Wealth Management eli CWM kattaa seuraavat yksiköt: pääoma-analyysi, vaihtoehtoisten tuotteiden käyttö varainhoidossa, käyttäytymisrahoituksen käyttö varainhoidossa, kiinteistöjen arviointi ja analysointi, laina- ja velanhallinta, salkunhoitostrategiat Suhteiden hallinta varainhoitajan toimesta , Kansainvälinen verotus- ja luottamussuunnittelu Varallisuudenhoitosuunnittelu
- CWM-kokeet ovat kaikki verkkokokeita, eikä niitä kirjoiteta.
- Tämän tutkinnon tyhjentämiseksi sinun täytyy pisteet vähintään 50%; tämä sertifikaatti ei kuitenkaan sisällä mitään negatiivista merkintää.
- Tämän kokeen kesto on 175 minuuttia
- Voit varata paikkasi aina kun olet valmis; Muista kuitenkin, että tutkimuksen päivämäärä on milloin tahansa kunkin kuukauden 10. ja 20. välillä.
- Edistyneen tason tutkintamalli on esitetty alla.
| Merkit kysymyksiin | Kysymysten lukumäärä |
| 1 Merkitse | 40 kysymystä |
| 2 merkkiä | 35 kysymystä |
| 4 merkkiä | 15 kysymystä |
| Yhteensä 160 markkaa | 80 kysymystä |
CWM-tutkintamaksut
Aivan kuten jokaisella kurssilla, CWM-maksurakenne vaihtelee, vaihtelu riippuu maksamastasi maksusta ja siitä, mistä syystä maksat maksun. Palkkarakennetaulukko on esitetty alla paremman ymmärtämisen vuoksi.
| Palkkion tyyppi | Maksu dollareina |
| Rekisteröintimaksu | 400 dollaria |
| Tutkintomaksu | Riippuu rekisteröintipaikasta |
| Taso 1 maksetaan rekisteröinnin yhteydessä | 200 dollaria |
| Taso 2 | 600 dollaria |
| Sertifiointipalkkio maksetaan, kun hakija on suorittanut tarvittavan kokeen | 100 dollaria |
| Aikataulutusmaksu lukuun ottamatta oppimateriaalia | 125 dollaria |
| Tutkintamaksu lukuun ottamatta tutkimusmateriaalia ei ole käytettävissä | 200 dollaria |
- Tason 1 maksu on maksettava rekisteröinnin yhteydessä, ja rekisteröinnin jälkeen rekisteröinti on voimassa vain 365 päivää. Tason 2 tenttimaksu on maksettava ennen tenttiin ilmestymistä.
- Tulosta oppimateriaalista ei ole saatavana ja; Oppimateriaali on kuitenkin saatavana verkossa.
- Kerran maksettua maksua ei palauteta, ja yllä oleva maksurakenne ei sisällä veroja, koska verot vaihtelevat maittain.
(Huomaa: Tenttiä ei pidetä tiettynä ajanjaksona tai tietty aikaväli, joten läpäisevän prosenttiosuuden antaminen ei ole mahdollista tälle kurssille. Itse asiassa kokeet suoritetaan ehdokkaan sopivuuden mukaan tentti joka kuukausi)
Strategiat varatun varallisuudenhoitajan kokeeseen
- Tunne CWM-tutkimuksen opetussuunnitelma ja rakenne, koska se kertoo sinulle ja näyttää, mistä aloittaa ja miten aloittaa.
- Suunnittelu on erittäin tärkeää ennen kuin aloitat jotain uutta nyt, kun opetussuunnitelmasi ja tentin rakenne sekä sen kurssimateriaali sinun on suunniteltava seuraava aloituksesi aloittamaan opiskelu tälle ei niin helpolle sertifikaatille. Tämä sertifiointi ei ole niin helppoa kuin miltä se näyttää. Asiantuntijat sanovat, että tähän tenttiin opiskelu vaatii 200 tuntia ennen tenttiä valmistelua. Suunnittele opiskelu sen mukaisesti.
- Tärkeää ymmärtää paperityypit, joten tee useita mallikokeita, jotka ovat saatavilla verkossa. Tämä antaa sinulle käsityksen kysymyksestä, jonka kohtaat kokeen aikana.
- Opiskele päivittäin ymmärtämällä käsitteet eikä vain muistamalla materiaaliasi.
- Voi kyllä, opiskele vain hyväksytystä tai verkossa toimitetusta oppimateriaalista. Koska sinulle ei lähetetä kovaa tekstimateriaalia, sinun on joko hankittava materiaali painettuna tai opiskeltava verkossa.
- Lataa niin monta testipaperia, etsi edelliset testipaperit, jos mahdollista, ratkaise ne. Tämä antaa sinulle käsityksen testin suorittamisesta. Ratkaise niin monta kuin mahdollista varmistaaksesi, että ymmärrät ja olet oikeudenmukainen paremmin.
- Kysy neuvoa vanhuksilta tai luokilta, jos tarvitset apua.
- Versio on erittäin tärkeä, älä unohda tarkistamista, älä myöskään pidä sivuuttaa sitä. Viime hetken versio on pelastajasi.
- Sano ei paniikille, jos paniikkitilanteissa harjoitellaan rentoutusharjoituksia, jotka auttavat sinua opiskelemaan paremmin, huolehtimaan terveydestäsi syömällä, ja nukkuminen hyvin, tämä auttaa reilua paremmin.
