seychellesartprojects.org

Hawala Merkitys

Hawala on epävirallinen rahansiirtojärjestelmä, jossa rahaa välitetään välittäjäverkoston kautta (jotka tunnetaan nimellä hawaladars) ilman käteisen tosiasiallista / fyysistä liikkumista. Se on rahansiirtoa muilla tavoin kuin tavanomaisilla pankkireiteillä, joten sitä kutsutaan joskus maanalaiseksi pankiksi.

Hawala on arabialainen sana, joka kirjaimellisesti tarkoittaa "siirtoa". Sitä kutsutaan myös "hundiksi". Tämä on järjestelmä, joka ei välttämättä ole oikeudellisesti täytäntöönpanokelpoinen, koska se riippuu olennaisesti luottamuksen käsitteestä. Hawaladarien ei siis tarvitse käydä kauppaa velkakirjojen avulla.

Kuinka Hawala toimii?

Ymmärretään tarkemmin esimerkin avulla:

1. Oletetaan, että herra Robert, joka työskentelee Yhdysvalloissa, haluaa lähettää 500 dollaria vanhemmilleen, jotka oleskelevat Intiassa. Robert lähestyy hawaladaria Yhdysvalloissa, esimerkiksi herra Harvey ja antaa hänelle rahat, jotka hän haluaa vanhempiensa saavan heidän tietonsa ja salasanansa kanssa.
2. Harvey ottaa puolestaan ​​yhteyttä hawala-jälleenmyyjään Arjuniin Robertin vanhempien kaupungissa ja pyytää häntä maksamaan summa heille, jos he ilmoittavat oikean ja sopivan salasanan.
3. Arjun siirtää rahat Robertin vanhemmille omalta tililtään palkkion vähentämisen jälkeen, ja Harvey on nyt velkaa Arjunille 500 dollaria. Koko tapahtuma alkaa siitä, kun Robert lähetti rahaa vanhemmilleen, joka vastaanotti tällaisen summan, näyttää olevan monimutkainen, mutta se saatettaisiin päätökseen muutamassa tunnissa joissakin tapauksissa ja kun taas muissa tapauksissa enintään 2-3 päivää .

Tästä voimme päätellä, että tällaisessa liiketoimessa on viisi pääkomponenttia, nimittäin -

• Lähettäjä (herra Robert),
• Vastaanottajat (herra Robertin vanhemmat),
• Kaksi Hawaladaria (Harvey ja Arjun),
• Rahat / varat (500 dollaria) ja
• Salasana.

Kuinka molemmat hawaladarit suorittavat välilliset maksut eivät ole yhtä tärkeitä kuin itse tapahtuma, mutta he tekevät tämän muutaman tapahtuman avulla, kuten käteiskuljetukset, pankkisiirrot, vedot, kullan salakuljetus jne.?

Hawala-järjestelmän ominaisuudet

Seuraavat ovat hawala-järjestelmän ominaisuuksia.

• Se perustuu luottamuksen ja maineen käsitteeseen.
• Liiketoimet sisältävät sekä laillisia että laittomia.
• Hawaladarien ei tarvitse toimia ensisijaisesti rahansiirron alalla, eli varojen rahansiirto on hawaladarien sivuliiketoimintaa.
• Käteistä ei ole fyysisesti tai pankkisiirtoja ei ole.
• Tällaiseen järjestelmään liittyy henkilötodistusten, todistusten jne. Tarkastus.

Miksi tällaista järjestelmää suosittaisiin edes nykyaikana?

• Veronkierron helpottamiseksi.
• Lähetyksen helppous.
• Lähetykseen kuluva aika on verrattain vähemmän kuin virallinen reitti.
• Tätä reittiä voidaan suositella, kun rahaa on siirrettävä syrjäiseltä alueelta, jolla ei ole pankkitiloja.

Edut

Seuraavassa on joitain hawala-järjestelmän etuja.

• Tämä järjestelmä nopeuttaa rahavirtaa niiden maiden välillä, joissa pankkireitti aiheuttaa korkeita maksuja ja näyttää olevan kallista.
• Helppo käyttää, jos luotettu hawala-välittäjä löytyy.
• Maan ulkopuolella työskentelevät henkilöt voivat lähettää rahaa perheenjäsenilleen ja ystävilleen kätevästi, nopeammin ja verrattain edullisemmin.
• Tapahtumat toteutettaisiin hyvin lyhyessä ajassa.
• Ponnisteluja pankkitilien avaamiseksi voitiin välttää.
• Palvelut ovat laadukkaita, tehokkaita ja erittäin luotettavia.

Haitat

Seuraavassa on joitain hawala-järjestelmän haittoja.

• Se on laitonta muutamissa maissa.
• Muutamissa maissa on määrätty seuraamuksia tällaisten liiketoimien suorittamisesta.
• Hawaladarit eivät yleensä pidä kirjaa liiketoimistaan, joten mitään petollisia tapahtumia tutkittaessa tietoja ei voida arvata.
• Siitä tulee tärkein syy mustan, tilinpitämättömän ja julkistamattoman rahan lisääntymiseen taloudessa, mikä puolestaan ​​johtaa korruptioon.
• Se on saanut maineen, koska se on helppo tapa sponsoroida terroriryhmiä, laitonta ja epäilyttävää toimintaa.

Menetelmät Hawalasta

Hawalassa yleisimmin käytetyt menetelmät ovat seuraavat -

•  Shell-yhtiöt: Yritykset, jotka on perustettu yrityksiin, joissa ei ole kaupallista tarkoitusta tai sisältöä ja joiden päätavoitteena on salata kaupan takana olevat tärkeimmät osapuolet.
• Salakuljetus valuutan seteleitä
• Naamioituneet yritykset : Yritykset, jotka on perustettu harjoittamaan toimintaa, mutta jotka myös harjoittavat laitonta toimintaa ja piilottavat laittomat voitot muun laillisen yrityksen voiton avulla.
• Sähköinen varainsiirto: Tämä tarkoittaa varojen tilisiirtoa. Valitaan ehdokkaat, jotka tekisivät tällaiset liiketoimet heidän puolestaan.
• Smurffaus - Tunnetaan myös nimellä strukturointi, ja se on käytäntö hallinnoida suuria tapahtumia pienempiin tapahtumiin, jotta se ei kiinnitä sääntelyviranomaisten huomiota eikä aiheuta epäilyksiä.

Kuinka hillitä Hawala-tapahtumia?

• Epäilyttävien toimintojen seuraaminen.
• Lisää tutkintaelimiä.
• Tiukkojen lakien käyttöönotto rankaisemaan tällaiseen toimintaan osallistuvia osapuolia.
• Esteiden vähentäminen normaaleilla pankkireiteillä, jotta ihmiset, jotka haluavat suorittaa aitoja ja laillisia liiketoimia, eivät suosisi hawala-reittiä.
• Toimenpiteet korruption vähentämiseksi.

Yhteenvetona voidaan todeta, että hawala on rahansiirto ilman rahan liikkumista. se tarkoittaa rahansiirtoa ilman standardoituja pankkijärjestelmiä.