Sijoitusanalyytikko (määritelmä, urapolku) (Taidot ja pätevyys)

Mikä on sijoitusanalyytikko?

Sijoitusanalyytikko on henkilö, joka esittelee sijoitusneuvojaan (osto, myynti, pito) asiakkailleen tai salkunhoitajille perusteellisen taloudellisen analyysin tekemisen, rahoitusmallien valmistelun ja taloudellisten olosuhteiden vaikutuksen vastaavaan sijoitukseen vastaamisen jälkeen.

Selitys

Sijoitusanalyytikon työ riippuu työnantajan tyypistä. Esimerkiksi sijoituspalveluyritykset palkkaavat heidät auttamaan rahastonhoitajia tekemään erityisiä sijoituksia koskevia päätöksiä, kun taas välittäjät, sijoituspankit nimittävät analyytikkoja neuvomaan asiakkailleen tai salkunhoitajille.

Se keskittyy tiettyyn yritykseen liittyvien taloudellisten ja taloudellisten tietojen arviointiin ja antaa suosituksen ostamisesta, myymisestä tai omistamisesta.

  1. Ostopuoli: Sijoitusrahastot ja neuvontayritykset nimittävät ostopuolen analyytikkoja tunnistamaan sijoitusmahdollisuudet markkinoilla.
  2. Sell-Side: Sijoituspankit ja tutkimusyritykset nimittävät myyntipuolen analyytikkoja ymmärtämään sijoittamiseen liittyviä riskejä ja sijoittamista sekä tuottamaan raportteja tietyistä yrityksistä.

Vastuut

# 1 - Ylhäältä alaspäin -lähestymistapa

Keskity taloudellisiin tapahtumiin ja olosuhteisiin sekä niiden vaikutukseen investointeihin. Esimerkiksi pankkikorot, työttömyysaste, inflaatioaste, toimialakohtainen kehitys, yrityksen taloudelliset tiedot.

# 2 - Alhaalta ylöspäin -lähestymistapa

Keskitä prosessi luomalla tutkimusraportit yrityksen, toimialan, taloustietojen jne. Mukaan. Tässä lähestymistavassa painopiste on yrityksen taloudessa ja lähestytään sitten muita liiketoimintaan vaikuttavia tekijöitä.

  1. Yritystutkimus: Tutkimus yrityksen suorituskyvystä alalla, sen merkityksestä ja asemasta.
  2. Analysointi: Nykyinen analyysi yrityksen taloudesta, kuten tuloslaskelma, tase ja kassavirtalaskelma.
  3. Raporttien luominen: Raporttien luominen taloudellisten tietojen analysoinnin jälkeen ja yhteenveto yrityksen taloudellisesta tilanteesta, kasvun lähestymistavasta ja arvosta.
  4. Tietämyksen päivittäminen: tapaaminen yrityksen johdon, rahastonhoitajien ja välittäjien kanssa ymmärtääkseen heidän näkemyksensä ja liiketoimintamallinsa markkinoilla.
  5. Teollisuus / Sektori ja talousanalyysi: analysoidaan taloudellisia tekijöitä, jotka vaikuttavat yrityksen toimintaan ja koko liiketoimintaan.
  6. Suositus: Kun olet luonut ja analysoinut tietoja yhtiön taloudesta, johtamistavasta ja sen tulevaisuuden näkymistä, luo raportteihin perustuvia suosituksia.
  7. Päivitä tieto: Tietojen jatkuva päivittäminen on sijoitusanalyytikon tärkeä vastuu, joka ei koskaan lopu.

Pätevyys

  • Kandidaatin tutkinto: Tärkeä lähtötason työpaikoille, joissa on yritystoimintaan liittyviä aiheita, kuten rahoitus, kauppa, taloustiede, lisäksi taitoja kuten kvantitatiivinen analyysi, tilastot.
  • Maisterin tutkinto: Edistääkseen tätä profiilia monet yritykset suosivat maisterin tutkinnon ehdokkaita liikkeenjohdossa ja rahoituksessa.
  • Ammatillinen pätevyys: Pätevöittäminen ja kokemusten hankkiminen kestää useita vuosia instituutioista, kuten Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, mutta ne tarjoavat riittävästi tietoa ja kokemusta pääsylle sekä edistyneen tason analyytikko.

Taidot

  • Rahoitus- ja taloustieteen ymmärtäminen: Tärkein taitopaketti on ymmärtäminen sekä yrityksen taloudesta että taloustieteestä, koska nämä kaksi osatekijää määräävät liiketoimintamallin ja tulevaisuuden markkinoilla.
  • Analyyttinen: Sen on oltava analyyttisellä mielellä ja pystyttävä luomaan, analysoimaan annettuja tietoja.
  • Päivitetty tieto: Analyytikoiden asema vaatii jatkuvasti ajantasaista tietoa ajankohtaisista asioista, pankkikoroista, yritysten toimista, hallituksen ilmoituksista, veropolitiikasta, yrityksen hallinnosta jne.
  • IT-perustaidot: Vaikka analyytikko ei vaadi IT-taustaa, jotkut taitopaketit auttavat sijoitusanalyytikkoja luomaan raportteja ja tulemaan tehokkaammiksi työskenneltäessä, kun on paineita. Esim. Excel, VBA, SQL jne.
  • Joukkueen ponnistelut: Analyytikko ei ole yhden henkilön työ, vaan vaatii tiimin, joka tuottaa tietoja, päivittää tietoja järjestelmissä, analysoi ja toimittaa raportteja. Analyytikon on tärkeää työskennellä ja synkronoida ryhmän kanssa tehokkuuden parantamiseksi.
  • Viestintä: Heidän on ehkä osallistuttava kokouksiin yrityksen johdon, välittäjien ja kauppiaiden kanssa ja toimitettava luotuja tietoja, mikä edellyttää korkeaa viestintätaitoa.

Sijoitusanalyytikon urapolku

# 1 - lähtötaso

Asiaan liittyvistä aiheista valmistuneet aloittavat lähtötason aseman nuorempana analyytikkona. Nuorempien analyytikoiden tehtävänä on kerätä ja päivittää tietoja järjestelmässä taloudellisten raporttien luomiseksi.

  • Kun työskentelet nuorempana analyytikkona, ihmiset voivat oppia erilaisia ​​tekniikoita taitojen hankkimiseksi ja samalla voivat lähestyä maisterin tutkintoa tämän alan edistymiseksi.
  • Henkilölle, jolla on maisterin tutkinto, voidaan tarjota vanhemman analyytikon rooli, jos hänellä on taitotaso ja tietämys.
  • Vanhempi analyytikko keskittyy erilaisiin arvopaperiluokkiin, samalla kun suunnittelee, toteuttaa, uusia hankkeita, kehittää ja päivittää tietoja, tavata yrityksen johtoa ja esittää raportteja asiakkaille. Vanhempi analyytikko tarkkailee, ymmärtää ja käsittelee heidän alaisuudessa työskentelevien nuorempien analyytikoiden työtä.

# 2 - Salkunhoitajat

Jos vanhempi analyytikko pystyi toimimaan ajan mittaan korkealla tarkkuudella ja standardeilla, hänelle saatetaan tarjota salkunhoitajan asema. Salkunhoitajan tehtävänä on asettaa strategia erilaisilla sijoituksilla.

Talousanalyytikko vs sijoitusanalyytikko

Kriteeri Talousanalyytikko Sijoitusanalyytikko
Määritelmä Talousanalyytikko tuottaa raportteja auttaakseen yritystä tekemään tarvittavan päätöksen analysoimalla yrityksen toimittamia taloudellisia tietoja. Tämän tutkimuksen tarkoituksena on luoda rahoitusmalleja, tarjota tuloksia ja suosituksia asiakkaille, johdolle erityisistä arvopaperisijoituksista.
Kentät Talousanalyytikko on laajempi termi, mikä tarkoittaa, että monet yritykset vaativat finanssianalyytikkoja ymmärtämään asiakkaan rahoituksen, yrityksen rahoituksen, järjestelmän taloudellisten tietojen päivittämisen jne. Sijoitusanalyytikot kapealla tasolla verrataan rahoitusanalyytikoihin, koska se keskittyy erilaisiin taloudellisiin näkökohtiin ja käytettävissä oleviin sijoitusluokkiin liittyvään tutkimukseen ja esittää heidän suosituksensa.
Tehdä työtä Järjestelmän tuottamien kvantitatiivisten tietojen analysointi, kustannus-hyötyanalyysi, eri tytäryhtiöiden / sivuliikkeiden taloudellisten tietojen analysointi, liiketoiminnan ennustaminen. Taloudellisten tietojen analysointi, tietyn sijoituksen taloudellisen tilanteen ymmärtäminen, tapaaminen johtajien kanssa ja tietojen esittäminen.

Johtopäätös

Sijoitusanalyytikoiden työprofiili ja uramahdollisuudet ovat hyvät henkilöille, jotka haluavat rakentaa uraa finanssialalla erityisesti sijoitusalalla. Työprofiili tarvitsee henkilön, joka on valmis työskentelemään paineen alaisena, työskentelemään ahkerasti koordinoidusti tiimin kanssa ja jopa vaatia työskentelemään lomilla, jos tapaustyö saapuu, vaikka nämä tehtävät olisivatkin ja paine-analyytikkoprofiili tarjoaa korkean tason työtyytyväisyyden ja uran kasvu. Monet suuret yritykset, kuten sijoituspankit, rahoituslaitokset, vakuutusyhtiöt ja välittäjät, tarvitsevat analyytikkoja päivittäisessä toiminnassaan. Annetut taitojoukot ja pätevyystason henkilöt voivat saavuttaa profiilinsa salkunhoitajiin saakka.


$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found